規制対象のリレーションシップのためのCRM

人、組織、リンク、算出されたUBOによるリレーションシップグラフ。

• ✓個人または組織としての当事者と、設定可能な関係タイプ
• ✓持分比率と有効期間を持つ所有リンク
• ✓グラフからの実質的支配者（UBO）の自動算出
• ✓システム提案付きのリスクプロファイル。職業、所得帯、PEP、業種、売上帯、上場区分
• ✓当事者ごとの低・中・高リスク

要件チェックリストと、最後に封緘される意思決定を備えたオンボーディング案件。

• ✓当事者ごとの案件が、下書き、収集中、スクリーニング、審査、承認または却下と流れます
• ✓要件チェックリスト。未充足、充足、免除、不合格
• ✓判定前の準備状況インジケーター
• ✓構造化された理由コード付きの承認と却下
• ✓クローズ時に案件を封緘。以後、証拠は変更されません
• ✓当事者のコンテキストで直近の意思決定を確認可能

認定したプロバイダーによるチェックと、種類ごとの構造化された結果。

• ✓8種類のチェック。本人確認、書類、生体認証、制裁リスト、PEP、ネガティブ報道、法人、信用情報機関
• ✓クレデンシャルで設定するプロバイダー。設定済みのものとクレデンシャル待ちのものをシステムが表示します
• ✓構造化された結果。クリア、ヒット、要確認、検証済み、未検証
• ✓ヒットをハイライトして人による確認へ
• ✓当事者ごとのチェック履歴

メンバーと統合された財務ビューを持つ家族グループ。

• ✓当事者グラフから引き当てたメンバーで構成される世帯
• ✓ミラーリングされた口座残高の統合ビュー
• ✓基準日のない口座は、明示的な警告とともに合計から除外されます
• ✓ウェルスとプライベートバンキングサービスの基盤

基幹システムからの残高と商品を、常に基準日付きで。

• ✓ソースシステム、外部参照、商品を持つ口座
• ✓基準日スタンプ付きのミラーリング残高
• ✓口座ごとの最新・陳腐化インジケーター
• ✓基準日の欠落はフラグを立てます。誤った合計を黙って表示することは決してありません
• ✓CRMは読み取りとミラーリングのみを行い、資金は決して動かしません

KYCでゲートされたオファーと、監査可能な意思決定レーンを持つ申込み。

• ✓オファー適格性を自動判定。適格、要確認、不適格
• ✓承認済みKYCがなければ、オファーは設計上ブロックされます
• ✓オファーのライフサイクル。下書き、提示済み、承諾、拒否、期限切れ
• ✓申込みは提出済み、審査中、承認、有効、謝絶と流れます
• ✓有効化で契約開始を記録
• ✓レーンでのすべての意思決定は、改ざん不可能な証跡に記録されます

管轄、意思決定証跡、リーガルホールドを1つのパネルに。

• ✓ブラジル、EU、米国が初期登録された編集可能な管轄カタログ
• ✓規制対象の意思決定の証跡。KYC、AML、与信、適合性、権限、制裁
• ✓ワンクリックのハッシュチェーン整合性検証。改ざんはチェーンを壊します
• ✓対象者ごとのリーガルホールド。理由、設定、解除を管理
• ✓有効なリーガルホールドは削除をブロックします

規制対象オペレーションの数字を、画面上にそのまま表示。

• ✓登録済み当事者と承認済みKYC
• ✓有効なリーガルホールドと世帯
• ✓案件、意思決定、スクリーニング、オファー、申込みごとの内訳
• ✓すべては閲覧者の権限とマスキングを尊重して表示されます