Financial ServicesO CRM do relacionamento regulado
O SellioCRM Financial Services transforma o CRM num hub de relacionamento, onboarding e compliance para o setor financeiro. O objeto central não é o contato plano: é a rede de relacionamentos, um grafo de pessoas e organizações com vínculos, percentuais e beneficiários finais. Em volta dele: onboarding KYC e KYB com checklist de requisitos, screening pelos provedores que você credenciar, households com visão consolidada, ofertas e propostas condicionadas ao KYC, e uma governança nativa com trilha de decisões encadeada por hash, mascaramento, retenção legal e multijurisdição. Ele nunca movimenta dinheiro e nunca é o sistema de registro: espelha saldos com a data do dado.
O grafo é o objeto central
Pessoas e organizações são partes; os vínculos carregam percentual e vigência. Os beneficiários finais (UBO) são calculados a partir do grafo, não digitados numa planilha.
Compliance nativo, não módulo colado
Toda decisão regulada entra numa trilha imutável encadeada por hash. Decisão adversa exige reason codes estruturados. Dado sensível é mascarado por padrão.
Multijurisdição de nascença
Brasil, União Europeia e Estados Unidos vêm semeados como catálogo editável de jurisdições. Você adiciona as suas, sem escrever código.
Nunca core banking
O CRM não movimenta dinheiro. Contas e saldos são espelhados do sistema de registro com a data do dado (as of), e o sistema avisa quando o espelho está desatualizado.
Tudo o que vem dentro
Módulos reais do produto, prontos no primeiro dia. Sem promessa vazia: cada item abaixo existe e opera hoje.
Partes e beneficiários finais
O grafo de relacionamentos com pessoas, organizações, vínculos e UBO calculado.
- Parte pessoa ou organização, com tipos de vínculo configuráveis
- Vínculos de propriedade com percentual e vigência
- Cálculo automático de beneficiários finais (UBO) a partir do grafo
- Perfil de risco com sugestão do sistema: ocupação, faixa de renda, PEP, setor, faixa de receita, capital aberto
- Risco baixo, médio ou alto por parte
Onboarding KYC e KYB
Casos de onboarding com checklist de requisitos e decisão selada ao final.
- Caso aberto por parte, com fluxo rascunho, coleta, screening, revisão, aprovado ou rejeitado
- Checklist de requisitos: pendente, satisfeito, dispensado ou falhou
- Indicador de prontidão antes de decidir
- Aprovação e rejeição com reason codes estruturados
- Caso selado ao fechar: a evidência não muda depois
- Decisões recentes visíveis no contexto da parte
Screening
Checagens pelos provedores que você credenciar, com resultado estruturado por tipo.
- Oito tipos de checagem: identidade, documento, biometria, sanções, PEP, mídia adversa, negócios e bureau de crédito
- Provedores configuráveis por credencial: o sistema mostra o que está configurado e o que aguarda credencial
- Resultados estruturados: limpo, hit, revisar, verificado, não verificado
- Hits destacados para revisão humana
- Histórico de checagens por parte
Households
Grupos familiares com membros e visão financeira consolidada.
- Household com membros vindos do grafo de partes
- Visão consolidada de saldos das contas espelhadas
- Contas sem data do dado ficam de fora da soma, com aviso explícito
- Base para atendimento de wealth e private
Contas espelhadas
Saldos e produtos vindos do sistema de registro, sempre com a data do dado.
- Conta com sistema de origem, referência externa e produto
- Saldo espelhado com carimbo as of
- Indicador fresco ou desatualizado por conta
- Alerta de dado sem as of, nunca uma soma silenciosamente errada
- O CRM lê e espelha, nunca movimenta
Ofertas e propostas
Ofertas condicionadas ao KYC e propostas com esteira de decisão auditável.
- Elegibilidade da oferta calculada: elegível, requer revisão ou não elegível
- Oferta bloqueada sem KYC aprovado, por construção
- Ciclo da oferta: rascunho, ofertada, aceita, rejeitada, expirada
- Propostas com fluxo enviada, em revisão, aprovada, ativa ou recusada
- Ativação registra o início do contrato
- Cada decisão da esteira cai na trilha imutável
Painel de governança
Jurisdições, trilha de decisões e retenção legal num painel só.
- Catálogo de jurisdições editável, com Brasil, UE e EUA semeados
- Trilha de decisões reguladas: KYC, AML, crédito, suitability, alçada e sanções
- Verificação de integridade da cadeia de hash em um clique: adulteração quebra a cadeia
- Legal hold por sujeito, com motivo, colocação e liberação
- Retenção legal bloqueia a exclusão enquanto ativa
Visão executiva
Os números da operação regulada na abertura da tela.
- Partes cadastradas e KYC aprovados
- Legal holds ativos e households
- Quebras por casos, decisões, screening, ofertas e propostas
- Tudo respeitando o mascaramento e as permissões de quem olha
Governança de série
Regras do setor aplicadas no motor, não em promessa de slide.
Trilha imutável com hash-chain
Cada decisão regulada é encadeada por hash à anterior. Qualquer adulteração quebra a cadeia e a verificação de integridade acusa na hora.
Classificação e mascaramento
Dado sensível tem classe e máscara: um número de documento ou cartão nunca aparece completo para quem não deve ver.
Legal hold
A retenção legal bloqueia a exclusão de uma parte enquanto estiver ativa, preservando a evidência para o regulador.
Reason codes obrigatórios
Decisão adversa sem justificativa estruturada não existe: o sistema exige reason codes, e eles ficam na trilha.
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