पक्ष, ऑनबोर्डिंग और स्क्रीनिंग · वह पंजीकरण जिसे नियामक स्वीकार करता है

यह लेख उन तीन स्क्रीन को समझाता है जो वित्तीय वर्टिकल का केंद्र बनाती हैं: पक्ष, जहां व्यक्ति, संगठन, स्वामित्व ग्राफ़ और अंतिम लाभार्थी रहते हैं; ऑनबोर्डिंग, जहां हर पक्ष को आवश्यकताओं की चेकलिस्ट वाला एक केस और एक मुहरबंद निर्णय मिलता है; और स्क्रीनिंग, जहां पहचान, प्रतिबंध और PEP की जांच बाज़ार के प्रदाताओं द्वारा चलाई जाती है।

ये तीन स्क्रीन एक ही सवाल का जवाब देती हैं: क्या मैं इस पक्ष के साथ कारोबार कर सकता हूं? पक्ष स्क्रीन रखती है कि वह कौन है और किस पर निर्भर है। ऑनबोर्डिंग स्क्रीन रखती है कि उसे जानने के लिए क्या बाकी है। स्क्रीनिंग स्क्रीन बाहरी साक्ष्य लाती है। इनमें से कोई अकेले निर्णय नहीं लेती: निर्णय आपकी टीम का कोई व्यक्ति लेता है, और वह निर्णय दर्ज रहता है।

पक्ष: व्यक्ति, संगठन और असली नियंत्रण किसका है

वित्तीय सेवाएं मेन्यू में पक्ष खोलें। नया पक्ष खंड में प्रकार को संगठन या व्यक्ति में से चुनें, नाम लिखें और पक्ष जोड़ें पर क्लिक करें। बाईं ओर की सूची सभी पक्षों को प्रकार के आइकन और स्थिति के साथ दिखाती है। दाईं ओर का पैनल खोलने के लिए किसी पक्ष पर क्लिक करें।

पैनल अनुपालन के सारांश से खुलता है: एक बैज जो KYC स्वीकृत या KYC अस्वीकृत कहता है, सबसे हालिया ऑनबोर्डिंग केस की स्थिति, जोखिम स्तर जब मौजूद हो, ज़रूरत पड़ने पर कानूनी होल्ड के तहत की लाल चेतावनी, और हाल के निर्णय की पंक्ति।

संबंध और अंतिम लाभार्थी

संबंध खंड में आप चुने हुए पक्ष को किसी दूसरे से जोड़ते हैं। संबंध का प्रकार चुनें, संबंधित पक्ष में दूसरा पक्ष चुनें, स्वामित्व होने पर प्रतिशत भरें और जोड़ें पर क्लिक करें। संबंधों के प्रकार एक ऐसी सूची हैं जिसे आप संपादित करते हैं, फ़ैक्टरी से तय कोई निश्चित सूची नहीं।

संगठनों के लिए अंतिम लाभार्थी (UBO) खंड ठीक नीचे दिखता है। उसे टाइप नहीं किया जाता: सिस्टम ग्राफ़ में चलता है, हर कड़ी के अंश गुणा करता है और हर व्यक्ति का प्रभावी स्वामित्व दिखाता है, बगल में उसका रास्ता लिखे हुए। वह रास्ता ही साक्ष्य है, और वही आप ऑडिट में दिखाते हैं जब कोई पूछे कि यह प्रतिशत कहां से आया।

पक्ष की प्रोफ़ाइल और जोखिम का सुझाव

प्रोफ़ाइल खंड प्रकार के अनुसार बदलता है। व्यक्ति के लिए आप पेशा, आय सीमा और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) का चेकबॉक्स भरते हैं। संगठन के लिए क्षेत्र, वार्षिक कारोबार सीमा और सूचीबद्ध कंपनी। प्रोफ़ाइल सहेजें पर क्लिक करें। शीर्षक के बगल में जोखिम का सुझाव दिखता है, जिसमें निम्न जोखिम, मध्यम जोखिम या उच्च जोखिम होता है। यह विश्लेषण में सहायता भर है, और उस जोखिम स्तर की जगह कभी नहीं लेता जिसे विश्लेषक ऑनबोर्डिंग केस में तय करता है।

मिरर किए गए खाते और उत्पाद

खाते और उत्पाद खंड में आप किसी दूसरे सिस्टम में रहने वाले खाते को CRM में लाते हैं। स्रोत सिस्टम, बाहरी संदर्भ भरें, सूची से उत्पाद चुनें, मुद्रा की सबसे छोटी इकाई में शेष और मुद्रा का कोड भरें, फिर मिरर करें पर क्लिक करें। सूची में हर खाता डेटा की उम्र का बैज दिखाता है: अद्यतन, पुराना या तिथि रहित। खंड के नीचे का पाठ घर का नियम दोहराता है: यह किसी स्रोत सिस्टम से मिरर किया गया है, कभी आधिकारिक नहीं।

ऑनबोर्डिंग: एक केस, एक चेकलिस्ट, एक निर्णय

ऑनबोर्डिंग खोलें, किसके लिए केस खोलें में पक्ष चुनें और केस खोलें पर क्लिक करें। चेकलिस्ट पक्ष के प्रकार के अनुसार बनती है। व्यक्ति के लिए पहचान दस्तावेज़, पते का प्रमाण, कर पहचान, PEP स्क्रीनिंग और प्रतिबंध स्क्रीनिंग अनिवार्य के रूप में आते हैं, और धन का स्रोत वैकल्पिक के रूप में। संगठन के लिए गठन दस्तावेज़, अंतिम लाभार्थियों की घोषणा, कर पहचान, अधिकृत प्रतिनिधि और प्रतिबंध स्क्रीनिंग अनिवार्य के रूप में आते हैं, और वित्तीय विवरण वैकल्पिक के रूप में। यह सब सिर्फ शुरुआती बीज है: आप हर बिंदु जोड़ सकते हैं, हटा सकते हैं और उसकी अनिवार्यता बदल सकते हैं।

1. आवश्यकताएं खोलने के लिए सूची में केस चुनें।
2. हर आवश्यकता को उसकी असली स्थिति से चिह्नित करें: लंबित, पूर्ण, छूट प्राप्त या अस्वीकृत।
3. ऊपर की गिनती देखते रहें, जो बताती है कि कुल में से कितनी अनिवार्य आवश्यकताएं पूरी हुईं। जब पूरी हो जाती हैं, तो स्वीकृति के लिए तैयार दिखता है।
4. केस का जोखिम स्तर समायोजित करें और विश्लेषण जो टिप्पणियां मांगे वे लिखें।
5. स्वीकृत करें पर क्लिक करें। मना करने के लिए कारण कोड के फ़ील्ड में अल्पविराम से अलग करके कारण लिखें और अस्वीकार करें पर क्लिक करें।

केस की स्थितियां हैं ड्राफ़्ट, संग्रह में, छंटनी, समीक्षा, स्वीकृत और अस्वीकृत। निर्णय होते ही केस बंद हो जाता है और स्क्रीन बताती है कि निर्णय ट्रेल में सुरक्षित रहेगा। तय हुई बात बदलने के लिए केस दोबारा खोलना होता ही नहीं: अगर स्थिति बदल गई है, तो नया केस खोलें, वही सबसे हालिया माना जाएगा।

स्क्रीनिंग: बाहरी साक्ष्य, निर्णय कभी नहीं

स्क्रीनिंग खोलें। प्रदाता खंड उपलब्ध सत्यापन प्रदाताओं की सूची देता है: Onfido, Jumio, Trulioo, LexisNexis Risk और World-Check। हर एक तैयार या क्रेडेंशियल की प्रतीक्षा में दिखता है। क्रेडेंशियल सेवा का संचालक तय करता है, CRM का उपयोगकर्ता नहीं।

चलाने के लिए पक्ष चुनें, सत्यापन को पहचान, दस्तावेज़, बायोमेट्रिक्स, प्रतिबंध, PEP, प्रतिकूल मीडिया, कंपनी (KYB) और क्रेडिट ब्यूरो में से चुनें, और सत्यापन चलाएं पर क्लिक करें। परिणाम सूची में एक स्थिति के साथ आता है: साफ़, मिलान, समीक्षा करें, सत्यापित, असत्यापित, समर्थित नहीं, कॉन्फ़िगर नहीं या त्रुटि, और मिलान होने पर उनकी गिनती के साथ।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

• क्या मैं कोई अनिवार्य आवश्यकता लंबित रहते केस स्वीकृत कर सकता हूं? नहीं। अगर नीति छूट देती है तो उसे छूट प्राप्त चिह्नित करें, वरना आवश्यकता पूरी करें।
• क्या संबंध हटाने पर UBO गायब हो जाता है? हां, क्योंकि वह ग्राफ़ से उसी समय गणना होता है। कड़ी हटी, तो गणना बदली।
• मिरर किया गया खाता तिथि रहित क्यों दिखाता है? क्योंकि उसे शेष की तिथि बताए बिना मिरर किया गया था। तिथि के साथ फिर मिरर करें ताकि बैज अद्यतन हो जाए।
• मैंने स्क्रीनिंग चलाई और कुछ नहीं आया। जांचें कि प्रदाता तैयार है या नहीं। क्रेडेंशियल की प्रतीक्षा में कॉन्फ़िगर नहीं लौटाता है।
• मैंने पक्ष गलती से हटा दिया, क्या वापस आ सकता है? पक्ष का हटाया जाना अंतिम है। अगर पक्ष कानूनी होल्ड के तहत है, तो सिस्टम हटाने से इनकार कर देता है, और यही उन मामलों की असली सुरक्षा है जो मायने रखते हैं।

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