हाउसहोल्ड · पारिवारिक या आर्थिक समूह को पूरा देखना
एक हाउसहोल्ड कई पक्षों को एक परिवार या आर्थिक समूह में जोड़ता है और समूह की समेकित संपत्ति दिखाता है, हमेशा मुद्रा के अनुसार अलग-अलग। संबंध प्रबंधक को यही दृश्य चाहिए होता है जब ग्राहक एक व्यक्ति नहीं, बल्कि एक पूरा घर होता है जिसमें जीवनसाथी, बच्चे, होल्डिंग और परिचालन कंपनी शामिल हैं।
एक-एक पक्ष के रूप में देखें तो एक संपन्न परिवार मुट्ठी भर मध्यम ग्राहकों जैसा लगता है। पूरा देखें तो वह पोर्टफ़ोलियो का सबसे अहम रिश्ता होता है। हाउसहोल्ड इसी विकृति को ठीक करने के लिए है: वह उन पक्षों को जोड़ता है जो एक ही घर या एक ही आर्थिक समूह के हैं और उनके पास जो है उसे जोड़ देता है, ताकि बातचीत और प्राथमिकता सही आकार की हो।
कब उपयोग करें
- ऐसा परिवार जिसके खाते जीवनसाथी और बच्चों के नाम पर हैं, और जहां निर्णय साझा होता है।
- ऐसा उद्यमी जो व्यक्ति के रूप में भी दिखता है और एक या अधिक संगठनों के साझेदार के रूप में भी।
- होल्डिंग और परिचालन कंपनियों वाला आर्थिक समूह, जहां रिश्ता एक ही है।
- प्रबंधक का ऐसा पोर्टफ़ोलियो जिसे घर के असली आकार से प्राथमिकता मिलनी चाहिए, हर खाते के अलग आकार से नहीं।
कैसे बनाएं
- पहले पक्ष स्क्रीन पर वे सभी व्यक्ति और संगठन दर्ज करें जो समूह बनाएंगे। हाउसहोल्ड उन्हीं पक्षों को जोड़ता है जो पहले से मौजूद हैं।
- वित्तीय सेवाएं मेन्यू में हाउसहोल्ड खोलें।
- हाउसहोल्ड का नाम लिखें और हाउसहोल्ड जोड़ें पर क्लिक करें।
- समेकित दृश्य खोलने के लिए सूची में हाउसहोल्ड चुनें।
- सदस्य खंड में पक्ष चुनें, चाहें तो समूह में उसकी भूमिका बताएं और जोड़ें पर क्लिक करें।
- हर सदस्य के लिए यही दोहराएं। सदस्य जुड़ते जाने पर समेकित दृश्य अपने आप अद्यतन होता रहता है।
एक ही पक्ष को दो बार जोड़ने से दोहराव नहीं बनता: सिस्टम इसे समूह के भीतर उसकी भूमिका के अद्यतन के रूप में समझता है।
समेकित शेष की गणना कैसे होती है
समेकित शेष सदस्य पक्षों के मिरर किए गए खातों को जोड़ता है, और यह जोड़ हर मुद्रा के लिए अलग-अलग होता है। रुपये रुपयों से जुड़ते हैं, डॉलर डॉलरों से, और बीच में कुछ भी परिवर्तित नहीं होता। सिस्टम की चुनी हुई दर से मुद्राएं मिलाना एक सुंदर पर गलत आंकड़ा देता, इसीलिए समेकित शेष खंड हर मुद्रा के लिए एक पंक्ति दिखाता है, साथ में यह भी कि उसमें कितने खाते गिने गए।
जो खाते जोड़ में नहीं आ सकते उन्हें छोड़ दिया जाता है, और स्क्रीन बताती है कि कितने छोड़े गए, इस सूचना में कि कितने खाते बंद होने के कारण या शेष अथवा मुद्रा न होने के कारण छोड़े गए। यह चेतावनी जानबूझकर है: ऐसा समेकित आंकड़ा जो छिपाता है कि क्या बाहर रह गया, किसी समेकित आंकड़े से भी बुरा है।
सीमाएं और अनुमतियां
- यह स्क्रीन तभी मौजूद रहती है जब सेटिंग्स, वर्टिकल में वित्तीय सेवाएं वर्टिकल सक्षम हो।
- समेकित शेष मिरर किए गए खातों पर निर्भर है। अगर पक्षों के पास पक्ष स्क्रीन पर कोई मिरर किया गया खाता नहीं है, तो खंड बताता है कि समेकित करने को कोई शेष नहीं है।
- मिरर किया गया शेष डेटा की उम्र भी साथ लाता है। पुराना चिह्नित खातों पर बना समेकित आंकड़ा एक पुरानी तस्वीर है, और पक्ष स्क्रीन यह खाते-दर-खाते दिखाती है।
- एक पक्ष एक से अधिक हाउसहोल्ड में हो सकता है, जिससे उस साझेदार का मामला हल होता है जिसका अपना परिवार भी है।
- कानूनी होल्ड के तहत हाउसहोल्ड हटाया नहीं जा सकता।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
- क्या सदस्य हटाने से पक्ष मिट जाता है? नहीं। हटाने से पक्ष समूह से निकलता है; उसका पंजीकरण और उसके खाते ज्यों के त्यों रहते हैं।
- क्या हाउसहोल्ड हटाने से ग्राहक मिट जाते हैं? नहीं। सिर्फ समूहन और समेकित दृश्य जाते हैं, और कुछ नहीं।
- समेकित शेष शून्य क्यों है? लगभग हमेशा इसलिए कि सदस्यों के पास कोई मिरर किया गया खाता नहीं है, या इसलिए कि खाते बिना शेष और बिना मुद्रा के मिरर किए गए थे।
- क्या सब कुछ एक ही मुद्रा में बदला जा सकता है? नहीं, और यह डिज़ाइन का निर्णय है। समेकित दृश्य हर मुद्रा को उसकी अपनी पंक्ति में दिखाता है ताकि कोई विनिमय दर गढ़नी न पड़े।
- क्या हाउसहोल्ड बदल देता है कि कौन क्या देख सकता है? नहीं। पहुंच वही रहती है जो आपकी उपयोगकर्ता भूमिका देती है, और यह समूहन कोई नया दरवाज़ा नहीं खोलता।