Bonitätsprüfung, Verträge, Verkäufe und Bankfinanzierung
Der Weg vom Ja bis zum Geld: Dokumenten-Checkliste zur Bonität des Käufers mit SLA-Frist, Vertragserzeugung aus dem Angebot mit eingefrorenen Variablen und Unterschrift, Erfassung des Verkaufs mit Provisionsaufteilung und die Begleitung der Bankfinanzierung bis zur Auszahlung der Mittel.
Ein angenommenes Angebot ist noch kein abgeschlossener Verkauf. Zwischen der Annahme und dem Geld auf dem Konto liegen vier Etappen mit eigenen Bildschirmen: Bonitätsprüfung, Verträge, Verkäufe und Provisionen sowie Bankfinanzierung.
Bonitätsprüfung
Öffnen Sie Bonitätsprüfung und klicken Sie auf Neue Prüfung. Geben Sie den gewünschten Betrag, das monatliche Einkommen und die Frist (SLA) an und markieren Sie die erforderlichen Dokumente. Verfügbar sind die Typen Einkommensnachweis, Ausweisdokument, Adressnachweis und Steuererklärung.
Die Prüfung öffnet sich mit der Dokumenten-Checkliste. Jedes Dokument durchläuft Ausstehend, Erhalten, Genehmigt oder Abgelehnt, mit den Schaltflächen Genehmigen und Ablehnen. Als verpflichtend markierte Dokumente werden entsprechend gekennzeichnet.
- Entscheidungsreif erscheint, wenn alle Pflichtdokumente genehmigt sind und kein Pflichtdokument abgelehnt wurde.
- Ein abgelehntes Pflichtdokument blockiert die Genehmigung, und das ist sichtbar statt verborgen.
- SLA überschritten erscheint, wenn die angegebene Frist ohne Entscheidung verstrichen ist.
Der Status der Prüfung folgt Ausstehend, In Prüfung, Bedingt, Genehmigt oder Abgelehnt, mit den Aktionen Prüfung starten, Genehmigen, Bedingt und Ablehnen. Alles landet im Verlauf, der Statuswechsel, erhaltenes Dokument, genehmigtes Dokument, Notiz und Entscheidung festhält.
Verträge
Öffnen Sie Verträge und klicken Sie auf Neuer Vertrag. Wählen Sie Aus dem Angebot, wählen Sie die Vorlage, geben Sie den Titel an und klicken Sie auf Vertrag erzeugen.
Die Vorlage kann Variablen der Immobilie und des Angebots nutzen: Code der Einheit, Name des Käufers, Angebotsbetrag, Barwert, Verkaufsdatum und Zahlungsplan. Beim Erzeugen werden die Variablen ausgefüllt und eingefroren, eine spätere Änderung am Angebot schreibt einen bereits ausgestellten Vertrag also nicht um. Wenn Sie ihn mit den aktuellen Daten neu erstellen müssen, nutzen Sie Neu erzeugen.
Der Vertrag hat die Status Entwurf, Versendet, Unterschrieben, Abgelehnt und Storniert, eine Liste der Unterzeichner mit den Rollen Käufer, Ehepartner, Verkäufer, Zeuge und Bürge sowie die Aktionen PDF herunterladen, Zur Unterschrift senden, Status aktualisieren und Als unterschrieben markieren.
Verkäufe und Provisionen
Öffnen Sie Verkäufe und Provisionen, klicken Sie auf Neuer Verkauf und wählen Sie das Angebot. Geben Sie den Verkaufsbetrag und die Provisionsaufteilung in % Makler, % Agentur und % Haus an. Klicken Sie auf Verkauf erfassen.
Die Provision wird auf die Beteiligten Makler, Agentur, Haus und Tippgeber aufgeteilt. Die Provisionsabrechnung zeigt den aufgelaufenen Betrag. Verkauf stornieren nutzt die Aktion Verkauf stornieren und Provision zurückbuchen: Statt die ursprüngliche Buchung zu löschen, erfasst das System eine Gegenbuchung, die sie ausgleicht, und genau deshalb bleibt die Abrechnung nach jeder Stornierung prüfbar.
Bankfinanzierung
Öffnen Sie Bankfinanzierung, um die Finanzierung zwischen Bank und Bauträger zu verfolgen. Klicken Sie auf Neue Finanzierung, wählen Sie den Verkauf, geben Sie das Institut, den Finanzierungsbetrag und die Vorgangsnummer an und klicken Sie auf Finanzierung erfassen.
Die Finanzierung läuft in einer festen Reihenfolge: Beantragt geht in In Prüfung über, dann in Genehmigt und schließlich in Ausgezahlt. Ablehnen und Stornieren sind aus den noch offenen Zuständen möglich. Ausgezahlt, Abgelehnt und Storniert sind Endzustände, es geht also kein Weg zurück.
Häufige Fragen
Das Angebot lässt sich nicht überspringen: Der Vertrag entsteht aus einem Angebot, und der Verkauf ebenso. Erscheint ein Status nicht als Option, ist der Übergang aus dem aktuellen Zustand nicht erlaubt, und das gilt für die Bonitätsprüfung wie für die Finanzierung. Wenn Sie einen Verkauf stornieren, wird die Rückbuchung der Provision automatisch erfasst, und der Saldo der Abrechnung passt sich an, ohne dass der Verlauf verändert wird.