Financial ServicesEl CRM de las relaciones reguladas
SellioCRM Financial Services convierte el CRM en un hub de relacionamiento, onboarding y compliance para el sector financiero. El objeto central no es el contacto plano: es la red de relacionamientos, un grafo de personas y organizaciones con vínculos, porcentajes y beneficiarios finales. A su alrededor: onboarding KYC y KYB con checklist de requisitos, screening con los proveedores que acredites, households con visión consolidada, ofertas y solicitudes condicionadas al KYC, y una gobernanza nativa con traza de decisiones encadenada por hash, enmascaramiento, retención legal y multijurisdicción. Nunca mueve dinero y nunca es el sistema de registro: espeja saldos con la fecha del dato.
El grafo es el objeto central
Personas y organizaciones son partes; los vínculos llevan porcentaje y vigencia. Los beneficiarios finales (UBO) se calculan desde el grafo, no se tipean en una planilla.
Compliance nativo, no un módulo pegado
Toda decisión regulada entra en una traza inmutable encadenada por hash. Una decisión adversa exige reason codes estructurados. El dato sensible se enmascara por defecto.
Multijurisdicción de nacimiento
Brasil, la Unión Europea y Estados Unidos vienen sembrados como catálogo editable de jurisdicciones. Agregas las tuyas sin escribir código.
Nunca core banking
El CRM no mueve dinero. Cuentas y saldos se espejan del sistema de registro con la fecha del dato (as of), y el sistema avisa cuando el espejo está desactualizado.
Todo lo que viene dentro
Módulos reales del producto, listos desde el primer día. Sin promesas vacías: cada punto de abajo existe y opera hoy.
Partes y beneficiarios finales
El grafo de relacionamientos con personas, organizaciones, vínculos y UBO calculado.
- Parte persona u organización, con tipos de vínculo configurables
- Vínculos de propiedad con porcentaje y vigencia
- Cálculo automático de beneficiarios finales (UBO) desde el grafo
- Perfil de riesgo con sugerencia del sistema: ocupación, franja de ingresos, PEP, sector, franja de facturación, cotizada en bolsa
- Riesgo bajo, medio o alto por parte
Onboarding KYC y KYB
Casos de onboarding con checklist de requisitos y decisión sellada al final.
- Caso por parte, con flujo borrador, recolección, screening, revisión, aprobado o rechazado
- Checklist de requisitos: pendiente, satisfecho, dispensado o fallido
- Indicador de preparación antes de decidir
- Aprobación y rechazo con reason codes estructurados
- Caso sellado al cerrar: la evidencia no cambia después
- Decisiones recientes visibles en el contexto de la parte
Screening
Verificaciones con los proveedores que acredites, con resultado estructurado por tipo.
- Ocho tipos de verificación: identidad, documento, biometría, sanciones, PEP, medios adversos, negocios y buró de crédito
- Proveedores configurables por credencial: el sistema muestra qué está configurado y qué espera credencial
- Resultados estructurados: limpio, hit, revisar, verificado, no verificado
- Hits destacados para revisión humana
- Historial de verificaciones por parte
Households
Grupos familiares con miembros y visión financiera consolidada.
- Household con miembros que vienen del grafo de partes
- Visión consolidada de saldos de las cuentas espejadas
- Las cuentas sin fecha del dato quedan fuera de la suma, con aviso explícito
- La base para atender wealth y banca privada
Cuentas espejadas
Saldos y productos que vienen del sistema de registro, siempre con la fecha del dato.
- Cuenta con sistema de origen, referencia externa y producto
- Saldo espejado con sello as of
- Indicador fresco o desactualizado por cuenta
- El dato sin as of levanta un aviso, nunca una suma silenciosamente errada
- El CRM lee y espeja, nunca mueve dinero
Ofertas y solicitudes
Ofertas condicionadas al KYC y solicitudes con carril de decisión auditable.
- Elegibilidad de la oferta calculada: elegible, requiere revisión o no elegible
- Oferta bloqueada sin KYC aprobado, por construcción
- Ciclo de la oferta: borrador, ofertada, aceptada, rechazada, vencida
- Solicitudes con flujo enviada, en revisión, aprobada, activa o rechazada
- La activación registra el inicio del contrato
- Cada decisión del carril cae en la traza inmutable
Panel de gobernanza
Jurisdicciones, traza de decisiones y retención legal en un solo panel.
- Catálogo de jurisdicciones editable, con Brasil, UE y EE. UU. sembrados
- Traza de decisiones reguladas: KYC, AML, crédito, suitability, atribución y sanciones
- Verificación de integridad de la cadena de hash en un clic: la adulteración rompe la cadena
- Legal hold por sujeto, con motivo, colocación y liberación
- La retención legal bloquea la eliminación mientras esté activa
Visión ejecutiva
Los números de la operación regulada al abrir la pantalla.
- Partes registradas y KYC aprobados
- Legal holds activos y households
- Desgloses por casos, decisiones, screening, ofertas y solicitudes
- Todo respetando el enmascaramiento y los permisos de quien mira
Gobernanza de serie
Reglas del sector aplicadas en el motor, no en una promesa de diapositiva.
Traza inmutable con hash-chain
Cada decisión regulada se encadena por hash a la anterior. Cualquier adulteración rompe la cadena y la verificación de integridad lo acusa al instante.
Clasificación y enmascaramiento
El dato sensible tiene clase y máscara: un número de documento o tarjeta nunca aparece completo para quien no debe verlo.
Legal hold
La retención legal bloquea la eliminación de una parte mientras esté activa, preservando la evidencia para el regulador.
Reason codes obligatorios
No existe decisión adversa sin justificación estructurada: el sistema exige reason codes, y quedan en la traza.
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