Financial ServicesDas CRM für regulierte Beziehungen
SellioCRM Financial Services macht das CRM zum Beziehungs-, Onboarding- und Compliance-Hub für den Finanzsektor. Das zentrale Objekt ist kein flacher Kontakt: es ist das Beziehungsnetzwerk, ein Graph aus Personen und Organisationen mit Verknüpfungen, Prozentanteilen und wirtschaftlich Berechtigten. Drumherum: KYC- und KYB-Onboarding mit Anforderungs-Checklisten, Screening über die von Ihnen akkreditierten Anbieter, Haushalte mit konsolidierter Sicht, Angebote und Anträge mit KYC-Gate und native Governance mit hash-verketteter Entscheidungsspur, Maskierung, Legal Hold und Multi-Jurisdiktion. Es bewegt nie Geld und ist nie das führende System: es spiegelt Salden mit dem As-of-Datum der Daten.
Der Graph ist das zentrale Objekt
Personen und Organisationen sind Parteien; Verbindungen tragen Prozentsatz und Gültigkeit. Wirtschaftlich Berechtigte (UBO) werden aus dem Graphen berechnet, nicht in eine Tabelle getippt.
Native Compliance, kein angeflanschtes Modul
Jede regulierte Entscheidung landet in einem unveränderlichen, hash-verketteten Protokoll. Negative Entscheidungen erfordern strukturierte Begründungscodes. Sensible Daten werden standardmäßig maskiert.
Multi-Jurisdiktion von Anfang an
Brasilien, die Europäische Union und die USA sind als editierbarer Jurisdiktionskatalog vorbefüllt. Eigene fügen Sie hinzu, ganz ohne Code.
Niemals Core Banking
Das CRM bewegt kein Geld. Konten und Salden werden aus dem führenden System mit Stichtagsdatum gespiegelt, und das System warnt, wenn der Spiegel veraltet ist.
Alles inklusive
Echte Produktmodule, einsatzbereit ab Tag eins. Kein leeres Versprechen: Jeder Punkt unten existiert und läuft heute.
Parteien und wirtschaftlich Berechtigte
Der Beziehungsgraph mit Personen, Organisationen, Verbindungen und berechnetem UBO.
- Partei als Person oder Organisation, mit konfigurierbaren Beziehungstypen
- Beteiligungsverbindungen mit Prozentsatz und Gültigkeit
- Automatische Berechnung des wirtschaftlich Berechtigten (UBO) aus dem Graphen
- Risikoprofil mit Systemvorschlag: Beruf, Einkommensklasse, PEP, Branche, Umsatzklasse, Börsennotierung
- Niedriges, mittleres oder hohes Risiko pro Partei
KYC- und KYB-Onboarding
Onboarding-Fälle mit Anforderungs-Checklisten und einer versiegelten Entscheidung am Ende.
- Ein Fall pro Partei, der durch Entwurf, Erfassung, Screening, Prüfung, genehmigt oder abgelehnt läuft
- Anforderungs-Checkliste: ausstehend, erfüllt, erlassen oder fehlgeschlagen
- Bereitschaftsindikator vor der Entscheidung
- Genehmigung und Ablehnung mit strukturierten Begründungscodes
- Fall wird beim Abschluss versiegelt: Die Nachweise ändern sich danach nicht mehr
- Aktuelle Entscheidungen im Kontext der Partei sichtbar
Screening
Prüfungen über die Anbieter, die Sie mit Zugangsdaten hinterlegen, mit strukturierten Ergebnissen pro Prüfart.
- Acht Prüfarten: Identität, Dokument, Biometrie, Sanktionen, PEP, Adverse Media, Unternehmen und Auskunftei
- Anbieter per Zugangsdaten konfiguriert: Das System zeigt, was eingerichtet ist und was noch auf Zugangsdaten wartet
- Strukturierte Ergebnisse: unauffällig, Treffer, Prüfung, verifiziert, nicht verifiziert
- Treffer werden für die menschliche Prüfung hervorgehoben
- Prüfhistorie pro Partei
Haushalte
Familiengruppen mit Mitgliedern und einer konsolidierten Finanzübersicht.
- Haushalt mit Mitgliedern aus dem Parteiengraphen
- Konsolidierte Sicht auf gespiegelte Kontosalden
- Konten ohne Stichtagsdatum werden mit expliziter Warnung aus der Summe ausgeschlossen
- Das Fundament für Wealth Management und Private Banking
Gespiegelte Konten
Salden und Produkte aus dem führenden System, immer mit Stichtagsdatum.
- Konto mit Quellsystem, externer Referenz und Produkt
- Gespiegelter Saldo mit Stichtagsstempel
- Aktuell-oder-veraltet-Indikator pro Konto
- Ein fehlendes Stichtagsdatum löst eine Warnung aus, niemals eine stillschweigend falsche Summe
- Das CRM liest und spiegelt, bewegt aber niemals Geld
Angebote und Anträge
Angebote mit KYC-Gate und Anträge mit auditierbarer Entscheidungsstrecke.
- Angebotsberechtigung wird berechnet: berechtigt, prüfungsbedürftig oder nicht berechtigt
- Angebote ohne genehmigtes KYC sind per Design blockiert
- Angebots-Lebenszyklus: Entwurf, angeboten, angenommen, abgelehnt, abgelaufen
- Anträge durchlaufen eingereicht, in Prüfung, genehmigt, aktiv oder abgelehnt
- Die Aktivierung protokolliert den Vertragsbeginn
- Jede Entscheidung in der Strecke landet im unveränderlichen Protokoll
Governance-Panel
Jurisdiktionen, Entscheidungsprotokoll und Legal Hold in einem einzigen Panel.
- Editierbarer Jurisdiktionskatalog, mit Brasilien, EU und USA vorbefüllt
- Protokoll regulierter Entscheidungen: KYC, AML, Kredit, Geeignetheit, Vollmacht und Sanktionen
- Integritätsprüfung der Hash-Kette mit einem Klick: Manipulation bricht die Kette
- Legal Hold pro betroffener Person, mit Grund, Anordnung und Aufhebung
- Ein aktiver Legal Hold blockiert die Löschung
Executive-Überblick
Die Zahlen des regulierten Geschäfts direkt auf dem Bildschirm.
- Registrierte Parteien und genehmigtes KYC
- Aktive Legal Holds und Haushalte
- Aufschlüsselungen nach Fällen, Entscheidungen, Screening, Angeboten und Anträgen
- Alles unter Wahrung der Maskierung und der Berechtigungen des Betrachters
Governance eingebaut
Branchenregeln, erzwungen in der Engine, nicht im Foliensatz.
Unveränderliches, hash-verkettetes Protokoll
Jede regulierte Entscheidung ist per Hash mit der vorherigen verkettet. Jede Manipulation bricht die Kette, und die Integritätsprüfung meldet es sofort.
Klassifizierung und Maskierung
Sensible Daten haben eine Klasse und eine Maske: Eine Ausweis- oder Kartennummer wird niemandem vollständig angezeigt, der sie nicht sehen darf.
Legal Hold
Ein aktiver Legal Hold blockiert die Löschung einer Partei und bewahrt die Nachweise für die Aufsichtsbehörde.
Verpflichtende Begründungscodes
Keine negative Entscheidung ohne strukturierte Begründung: Das System verlangt Begründungscodes, und sie bleiben im Protokoll.
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