Financial ServicesIl CRM per le relazioni regolamentate
SellioCRM Financial Services trasforma il CRM in un hub di relazione, onboarding e compliance per il settore finanziario. L'oggetto centrale non è un contatto piatto: è la rete di relazioni, un grafo di persone e organizzazioni con collegamenti, percentuali e titolari effettivi. Intorno: onboarding KYC e KYB con checklist di requisiti, screening tramite i provider che accrediti, nuclei familiari con vista consolidata, offerte e richieste vincolate al KYC, e una governance nativa con traccia decisionale concatenata via hash, mascheramento, legal hold e multi-giurisdizione. Non muove mai denaro e non è mai il sistema di riferimento: rispecchia i saldi con la data as-of del dato.
Il grafo è l'oggetto centrale
Persone e organizzazioni sono soggetti; i collegamenti portano percentuale e validità. I titolari effettivi (UBO) sono calcolati dal grafo, non digitati in un foglio di calcolo.
Compliance nativa, non un modulo appiccicato
Ogni decisione regolamentata finisce in una traccia immutabile concatenata via hash. Le decisioni avverse richiedono reason code strutturati. I dati sensibili sono mascherati di default.
Multi-giurisdizione dalla nascita
Brasile, Unione Europea e Stati Uniti arrivano già caricati come catalogo di giurisdizioni modificabile. Aggiungi le tue, senza scrivere codice.
Mai core banking
Il CRM non muove denaro. Conti e saldi sono rispecchiati dal sistema di riferimento con la data as-of, e il sistema segnala quando lo specchio è obsoleto.
Tutto incluso
Moduli di prodotto reali, pronti dal primo giorno. Nessuna promessa vuota: ogni voce qui sotto esiste e funziona oggi.
Soggetti e titolari effettivi
Il grafo delle relazioni con persone, organizzazioni, collegamenti e UBO calcolati.
- Soggetto come persona o organizzazione, con tipi di relazione configurabili
- Collegamenti di proprietà con percentuale e validità
- Calcolo automatico del titolare effettivo (UBO) dal grafo
- Profilo di rischio con suggerimento del sistema: professione, fascia di reddito, PEP, settore, fascia di fatturato, stato di società quotata
- Rischio basso, medio o alto per soggetto
Onboarding KYC e KYB
Pratiche di onboarding con checklist di requisiti e una decisione sigillata alla fine.
- Una pratica per soggetto, che scorre tra bozza, raccolta, screening, revisione, approvata o rifiutata
- Checklist dei requisiti: in attesa, soddisfatto, esonerato o fallito
- Indicatore di prontezza prima di decidere
- Approvazione e rifiuto con reason code strutturati
- Pratica sigillata alla chiusura: le evidenze non cambiano dopo
- Decisioni recenti visibili nel contesto del soggetto
Screening
Verifiche tramite i provider che accrediti, con risultati strutturati per tipo.
- Otto tipi di verifica: identità, documento, biometria, sanzioni, PEP, adverse media, business e credit bureau
- Provider configurati per credenziale: il sistema mostra cosa è configurato e cosa attende una credenziale
- Risultati strutturati: nessun riscontro, riscontro, revisione, verificato, non verificato
- Riscontri evidenziati per la revisione umana
- Storico delle verifiche per soggetto
Nuclei familiari
Gruppi familiari con membri e una vista finanziaria consolidata.
- Nucleo familiare con membri estratti dal grafo dei soggetti
- Vista consolidata dei saldi dei conti rispecchiati
- I conti senza data as-of sono esclusi dalla somma, con un avviso esplicito
- La base per il servizio wealth e private banking
Conti rispecchiati
Saldi e prodotti dal sistema di riferimento, sempre con la data as-of.
- Conto con sistema di origine, riferimento esterno e prodotto
- Saldo rispecchiato con timbro as-of
- Indicatore fresco o obsoleto per conto
- Un as-of mancante genera una segnalazione, mai una somma silenziosamente sbagliata
- Il CRM legge e rispecchia, non muove mai denaro
Offerte e richieste
Offerte vincolate al KYC e richieste con una corsia decisionale verificabile.
- Eleggibilità dell'offerta calcolata: eleggibile, richiede revisione o non eleggibile
- Offerte bloccate senza KYC approvato, per costruzione
- Ciclo di vita dell'offerta: bozza, offerta, accettata, rifiutata, scaduta
- Richieste che scorrono tra inviata, in revisione, approvata, attiva o respinta
- L'attivazione registra l'inizio del contratto
- Ogni decisione della corsia finisce nella traccia immutabile
Pannello di governance
Giurisdizioni, traccia decisionale e legal hold in un unico pannello.
- Catalogo di giurisdizioni modificabile, con Brasile, UE e USA precaricati
- Traccia delle decisioni regolamentate: KYC, AML, credito, adeguatezza, autorità e sanzioni
- Verifica dell'integrità della catena di hash in un clic: la manomissione spezza la catena
- Legal hold per soggetto, con motivo, applicazione e rilascio
- Il legal hold blocca la cancellazione finché è attivo
Panoramica esecutiva
I numeri dell'operatività regolamentata direttamente sullo schermo.
- Soggetti registrati e KYC approvati
- Legal hold attivi e nuclei familiari
- Dettagli per pratiche, decisioni, screening, offerte e richieste
- Tutto nel rispetto del mascheramento e dei permessi di chi guarda
Governance integrata
Regole di settore applicate nel motore, non in una presentazione.
Traccia immutabile concatenata via hash
Ogni decisione regolamentata è concatenata via hash alla precedente. Qualsiasi manomissione spezza la catena e la verifica di integrità la segnala immediatamente.
Classificazione e mascheramento
I dati sensibili hanno una classe e una maschera: un numero di documento o di carta non appare mai per intero a chi non deve vederlo.
Legal hold
Il legal hold blocca la cancellazione di un soggetto finché è attivo, preservando le evidenze per il regolatore.
Reason code obbligatori
Non esiste decisione avversa senza giustificazione strutturata: il sistema richiede reason code, e restano nella traccia.
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La verticale si aggiunge alla piattaforma completa, nello stesso sistema e senza abbonamenti extra.
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