Governança · jurisdições, trilha de decisões e retenção legal
A tela Governança guarda as três peças que fazem a vertical financeira resistir a uma auditoria: o catálogo de jurisdições que você mesmo edita, a trilha imutável de decisões reguladas com verificação de integridade, e as retenções legais que impedem a exclusão de um sujeito sob investigação.
Numa instituição regulada, a pergunta que dói não é o que você decidiu, é como você prova o que decidiu, quando decidiu e por quê. A tela Governança existe para essa pergunta. Ela fica no menu Serviços financeiros e só aparece com a vertical ativada em Configurações, Verticais.
Jurisdições: o catálogo é seu
O primeiro bloco é Jurisdições. Na primeira vez que você abre a tela, três já estão criadas: Brasil, União Europeia e Estados Unidos. Elas não são fixas nem sagradas. Use os campos Código, Nome e Região e clique em Salvar para criar ou editar, e use Remover para tirar uma que não interessa. A tela explica o porquê: as jurisdições são editáveis por você, sem código, e servem para segregar produtos, campos, políticas e retenção.
- Abra Governança no menu Serviços financeiros.
- No bloco Jurisdições, clique em Adicionar.
- Informe o Código, por exemplo CL, o Nome, por exemplo Chile, e a Região.
- Clique em Salvar. A jurisdição passa a estar disponível para partes, casos e decisões.
A trilha de decisões reguladas
O segundo bloco é a Trilha de decisões. Ela recebe automaticamente as decisões tomadas nas outras telas da vertical: a aprovação ou rejeição de um caso de onboarding, o aceite ou a recusa de uma oferta, a aprovação ou recusa de uma contratação. Cada linha mostra o Tipo, o Desfecho, os Motivos e o Quando.
Os tipos de decisão são KYC, AML, Crédito, Adequação, Alçada e Sanção. Cada registro é gravado uma vez e nunca mais muda: não há edição, não há exclusão, e cada linha é encadeada à anterior. Alterar qualquer coisa no meio quebraria a corrente.
É para isso que existe o botão Verificar integridade. Clique nele e o sistema percorre a corrente inteira, respondendo Trilha íntegra ou Trilha adulterada. Rodar essa verificação antes de uma auditoria, ou de tempos em tempos, é uma prática barata e que vale muito no dia em que alguém perguntar.
Retenção legal: o freio da exclusão
O terceiro bloco é Retenção jurídica (legal hold). Ele resolve o conflito entre o direito de apagar dados e o dever de preservar evidência. Enquanto uma retenção estiver ativa sobre um sujeito, ele não pode ser excluído nem expurgado do sistema, e a tentativa é recusada.
- No bloco Retenção jurídica, informe o Tipo de sujeito e o ID do sujeito.
- Escreva o Motivo, que é o que vai explicar a retenção mais tarde.
- Escolha a jurisdição quando fizer sentido e clique em Aplicar hold.
- A retenção passa a aparecer como Ativo na lista.
- Terminada a necessidade, clique em Liberar. O status vira Liberado.
Liberar não apaga nada. A tela é explícita: liberar preserva a evidência. O que muda é apenas que a exclusão volta a ser permitida dali em diante.
Na tela Partes, uma parte sob retenção mostra o aviso Sob retenção legal no resumo de conformidade, então a equipe descobre o bloqueio antes de tentar excluir, e não depois.
Dado sensível e quem enxerga o quê
Dados sensíveis aparecem mascarados nas telas: um número de documento ou de cartão nunca é mostrado por inteiro. O acesso às telas continua governado pelo perfil de cada usuário, e os dados de uma organização nunca são visíveis a outra. Valores de custo e margem, quando existem em outras partes do sistema, só aparecem a quem tem a permissão específica de dado financeiro sensível.
Perguntas frequentes
- Posso corrigir uma decisão registrada com o motivo errado? Não é possível editar. Registre a decisão correta, que passa a ser a mais recente, e a errada continua visível com a data dela, como manda uma trilha honesta.
- Verificar integridade acusou Trilha adulterada. O que faço? Trate como incidente de segurança: a corrente só quebra se alguém mexeu no armazenamento por fora do sistema. Acione o responsável técnico e preserve tudo.
- Removi uma jurisdição em uso. As decisões antigas continuam registradas com o código que tinham no momento em que foram tomadas.
- Quem pode aplicar uma retenção legal? Quem tem acesso à tela Governança pelo seu perfil de usuário. A ação fica registrada com autor e data.
- A trilha cresce para sempre? Sim, por natureza. Ela é o registro histórico, e é isso que a torna útil numa auditoria.