相关方、开户与筛查 · 监管机构认可的档案
介绍构成金融行业版核心的三个页面：相关方，用于管理个人、机构、股权关系图和最终受益人；开户，让每个相关方拥有一个带要件清单的案卷和一份封存的决定；以及筛查，由市场上的服务商执行身份、制裁名单和政治公众人物核查。
这三个页面回答的是同一个问题：我可以和这个相关方做生意吗？相关方页面记录他是谁、又依附于谁。开户页面记录还缺什么才算了解他。筛查页面带来外部证据。它们中没有一个会自行做决定：做决定的是您团队里的人，而这个决定会被记录下来。
相关方：个人、机构，以及真正说了算的人
在金融服务菜单中打开相关方。在新建相关方区块中，把类型选为机构或个人，填写名称，然后点击添加相关方。左侧列表会显示所有相关方，并带有类型图标和状态。点击某个相关方即可打开右侧面板。
面板打开时会显示一份合规摘要：一枚写着 KYC 已通过或 KYC 未通过的标记、最近一个开户案卷的状态、风险等级（如果已有）、在适用时显示的红色处于法律保全提示，以及最近决定这一行。
关系与最终受益人
在关系区块中，您可以把选中的相关方与另一个相关方关联起来。选择关系类型，在关联至中选择相关方，属于股权关系时填写百分比，然后点击添加。关系类型是一份您可以自行编辑的目录，而不是出厂固定的列表。
对于机构，最终受益人（UBO）区块会紧随其后出现。它不需要手工录入：系统会遍历关系图，把每一段的比例相乘，算出每个人的实际持股，并在旁边显示路径。这条路径就是证据，当有人问某个百分比是怎么来的时，您在审计中拿出的就是它。
相关方档案与风险建议
档案区块会随类型而变化。对个人，您填写职业、收入区间，并勾选政治公众人物（PEP）。对机构，则填写行业、年营业额区间和是否为上市公司。点击保存档案。标题旁会出现风险建议，取值为低风险、中风险或高风险。它是分析的辅助，永远不会取代分析人员在开户案卷中设定的风险等级。
镜像账户与产品
在账户与产品区块中，您可以把存在于其他系统的账户引入 CRM。填写来源系统、外部编号，从目录中选择产品，按币种的最小单位填写余额和货币代码，然后点击镜像。列表中的每个账户都会显示数据时效标记：最新、已过时或无日期。区块下方的文字重申了本产品的规则：来自来源系统的镜像数据，绝不作为权威数据。
开户：一个案卷、一份清单、一个决定
打开开户，在为谁开立案卷中选择相关方，然后点击开立案卷。要件清单会依据相关方的类型自动生成。对个人，身份证件、地址证明、税务识别号、PEP 筛查和制裁名单筛查为必备项，资金来源为可选项。对机构，设立文件、最终受益人声明、税务识别号、授权代表和制裁名单筛查为必备项，财务报表为可选项。这一切都只是初始模板：您可以增加、删除各项，并修改每一项是否必备。
- 在列表中选中案卷以打开各项要件。
- 为每项要件标注真实状态：待处理、已满足、已豁免或未通过。
- 在顶部查看进度，格式为已满足的必备要件数占必备总数。当全部满足时，会出现可以批准的提示。
- 调整案卷的风险等级，并写下分析所需的说明。
- 点击批准。若要否决，请在拒绝原因代码字段中填写以逗号分隔的理由，然后点击拒绝。
案卷的状态包括草稿、资料收集、初审、复核、已批准和已拒绝。一旦决定，案卷即关闭，页面会提示该决定已保留在审计轨迹中。系统不提供重新打开以更改已作决定的方式：如果情况发生变化，请开立一个新案卷，它将成为最新的案卷。
筛查：外部证据，绝不是决定
打开筛查。服务商区块会列出可用的核查服务商：Onfido、Jumio、Trulioo、LexisNexis Risk 和 World-Check。每一个都会显示为就绪或等待凭证。凭证由服务运营方设定，而不是 CRM 用户。
要执行核查，请选择相关方，在身份、证件、生物识别、制裁名单、PEP、负面新闻、企业（KYB）和征信机构中选择核查类型，然后点击执行核查。结果会进入列表并带有状态：无命中、有命中、需复核、已核实、未核实、不支持、未配置或错误，有命中时还会显示命中数量。
常见问题
- 必备要件还在待处理时可以批准案卷吗？不可以。如果政策允许豁免，请标记为已豁免，否则请补齐该要件。
- 我删掉一条关系后，UBO 会消失吗？会，因为它是根据关系图实时计算的。删掉了那一段，计算结果自然改变。
- 为什么镜像账户显示无日期？因为镜像时没有填写余额日期。带上日期重新镜像一次，标记就会变为最新。
- 我执行了筛查却什么都没出现。请确认服务商是否处于就绪状态。等待凭证会返回未配置。
- 我误删了相关方，能恢复吗？相关方的删除是永久性的。如果该相关方处于法律保全状态，系统会拒绝删除，而这恰恰是对重要案件的保护。