Finanzdienstleistungen

Governance · Rechtsräume, Entscheidungsspur und rechtliche Aufbewahrung

Die Seite Governance verwahrt die drei Bausteine, mit denen die Finanzlösung einer Prüfung standhält: den Katalog der Rechtsräume, den Sie selbst bearbeiten, die unveränderliche Spur der regulierten Entscheidungen mit Integritätsprüfung, und die rechtlichen Aufbewahrungen, die das Löschen eines unter Untersuchung stehenden Subjekts verhindern.

In einem regulierten Institut ist nicht die Frage schmerzhaft, was Sie entschieden haben, sondern wie Sie beweisen, was Sie entschieden haben, wann Sie es entschieden haben und warum. Für diese Frage gibt es die Seite Governance. Sie liegt im Menü Finanzdienstleistungen und erscheint nur bei aktivierter Branchenlösung unter Einstellungen, Branchenlösungen.

Rechtsräume: der Katalog gehört Ihnen

Der erste Block ist Rechtsräume. Beim ersten Öffnen der Seite sind bereits drei angelegt: Brasilien, Europäische Union und Vereinigte Staaten. Sie sind weder fest noch unantastbar. Nutzen Sie die Felder Code, Name und Region und klicken Sie auf Speichern, um anzulegen oder zu bearbeiten, und Entfernen, um einen nicht benötigten zu löschen. Die Seite erklärt den Grund: Die Rechtsräume sind von Ihnen ohne Programmierung editierbar und dienen dazu, Produkte, Felder, Richtlinien und Aufbewahrung zu trennen.

Öffnen Sie Governance im Menü Finanzdienstleistungen.
Klicken Sie im Block Rechtsräume auf Hinzufügen.
Geben Sie den Code an, zum Beispiel CL, den Namen, zum Beispiel Chile, und die Region.
Klicken Sie auf Speichern. Der Rechtsraum steht nun für Beteiligte, Fälle und Entscheidungen zur Verfügung.

Die Spur der regulierten Entscheidungen

Der zweite Block ist die Entscheidungsspur. Sie erhält automatisch die Entscheidungen, die auf den anderen Seiten der Branchenlösung getroffen werden: die Freigabe oder Ablehnung eines Onboarding-Falls, die Annahme oder Ablehnung eines Angebots, die Genehmigung oder Ablehnung eines Antrags. Jede Zeile zeigt Typ, Ergebnis, Gründe und Zeitpunkt.

Die Entscheidungstypen sind KYC, AML, Kredit, Geeignetheit, Kompetenzgrenze und Sanktion. Jeder Eintrag wird einmal geschrieben und danach nie mehr geändert: keine Bearbeitung, keine Löschung, und jede Zeile ist mit der vorherigen verkettet. Etwas mittendrin zu ändern würde die Kette brechen.

Genau dafür gibt es die Schaltfläche Integrität prüfen. Klicken Sie darauf, und das System durchläuft die gesamte Kette und antwortet mit Spur unversehrt oder Spur manipuliert. Diese Prüfung vor einer Revision oder von Zeit zu Zeit laufen zu lassen, kostet wenig und zahlt sich an dem Tag aus, an dem jemand fragt.

💡 Die Seite sagt es, und es sei wiederholt: Die künstliche Intelligenz entscheidet hier nichts. Sie darf an anderen Stellen des Systems zusammenfassen und vorschlagen, aber eine regulierte Entscheidung besiegelt eine Person aus Ihrem Team, und deren Name wird festgehalten.

Rechtliche Aufbewahrung: die Bremse für das Löschen

Der dritte Block ist die Rechtliche Aufbewahrung (Legal Hold). Er löst den Konflikt zwischen dem Recht auf Löschung und der Pflicht, Beweise zu sichern. Solange eine Aufbewahrung für ein Subjekt aktiv ist, kann es weder gelöscht noch aus dem System entfernt werden, und der Versuch wird zurückgewiesen.

Geben Sie im Block Rechtliche Aufbewahrung den Subjekttyp und die ID des Subjekts an.
Schreiben Sie den Grund, denn er wird die Aufbewahrung später erklären.
Wählen Sie den Rechtsraum, wenn das sinnvoll ist, und klicken Sie auf Aufbewahrung anwenden.
Die Aufbewahrung erscheint nun als Aktiv in der Liste.
Ist die Notwendigkeit vorbei, klicken Sie auf Freigeben. Der Status wechselt auf Freigegeben.

Freigeben löscht nichts. Die Seite sagt es ausdrücklich: Freigeben bewahrt den Nachweis. Es ändert sich lediglich, dass das Löschen von da an wieder erlaubt ist.

Auf der Seite Beteiligte zeigt eine Partei unter Aufbewahrung den Hinweis Unter rechtlicher Aufbewahrung in der Compliance-Zusammenfassung, sodass das Team die Sperre vor dem Löschversuch entdeckt und nicht danach.

Example: Das Institut erhält die Anordnung, alles zum Unternehmen Rio Verde Handel zu sichern. Der Compliance-Beauftragte öffnet Governance und legt eine Aufbewahrung für die Partei an, mit dem Grund Gerichtsbeschluss 4412/2026 und dem Rechtsraum BR. Zwei Wochen später versucht ein Analyst, die Partei bei einer Datenbereinigung zu löschen, und das System weist das zurück. Der Nachweis überlebt den Frühjahrsputz, und genau darum geht es.

Sensible Daten und wer was sieht

Sensible Daten erscheinen auf den Seiten maskiert: Eine Dokument- oder Kartennummer wird nie vollständig angezeigt. Der Zugriff auf die Seiten bleibt von der Rolle jedes Benutzers gesteuert, und die Daten einer Organisation sind für eine andere nie sichtbar. Kosten- und Margenwerte, wo es sie an anderen Stellen des Systems gibt, erscheinen nur bei der spezifischen Berechtigung für sensible Finanzdaten.

Häufige Fragen

Kann ich eine erfasste Entscheidung mit falschem Grund korrigieren? Bearbeiten ist nicht möglich. Erfassen Sie die richtige Entscheidung, die dann die jüngste ist, und die falsche bleibt mit ihrem Datum sichtbar, wie es eine ehrliche Spur verlangt.
Die Integritätsprüfung meldete Spur manipuliert. Was tue ich? Behandeln Sie es als Sicherheitsvorfall: Die Kette bricht nur, wenn jemand am Speicher außerhalb des Systems gearbeitet hat. Ziehen Sie die technisch verantwortliche Person hinzu und sichern Sie alles.
Ich habe einen genutzten Rechtsraum entfernt. Die alten Entscheidungen bleiben mit dem Code erfasst, den sie im Moment der Entscheidung hatten.
Wer darf eine rechtliche Aufbewahrung anwenden? Wer über seine Benutzerrolle Zugriff auf die Seite Governance hat. Die Aktion wird mit Urheber und Datum festgehalten.
Wächst die Spur für immer? Ja, ihrer Natur nach. Sie ist die historische Aufzeichnung, und genau das macht sie in einer Prüfung nützlich.

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