Angebote und Abschlüsse · vom Vorschlag zum aktiven Produkt
Sobald eine beteiligte Person eine genehmigte KYC-Prüfung hat, kann sie ein Produkt erhalten. Die Seite Angebote erstellt den Vorschlag und hält die Annahme oder Ablehnung als Geeignetheitsentscheidung fest. Die Seite Abschlüsse führt die interne Strecke, die aus dem angenommenen Angebot entsteht, über Prüfung, Genehmigung oder Ablehnung bis zur Aktivierung. Jede Entscheidung wird im unveränderlichen Protokoll versiegelt.
Diese beiden Seiten sind der kommerzielle Teil des Branchenmoduls, und sie existieren, um den klassischen Fehler eines regulierten Instituts zu verhindern: verkaufen, bevor man kennt. Die Berechtigung ist keine Empfehlung auf dem Bildschirm, sie ist eine Sperre. Eine beteiligte Person ohne genehmigte KYC-Prüfung erhält kein Angebot, und ein Abschluss entsteht nicht ohne ein zuvor angenommenes Angebot.
Zuerst: der Produktkatalog
Die Produkte, die Sie anbieten, sind Ihr eigener Katalog, mit Code, Name, Familie und Währung. Es ist derselbe Katalog, der bei der Kontospiegelung auf der Seite Beteiligte verwendet wird, ein hier angelegtes Produkt taugt also gleich für beide Seiten. Ein Produkt ist keine Werksliste: Sie legen Ihre eigenen an, bearbeiten und deaktivieren sie.
Angebote: erstellen, annehmen, ablehnen
- Öffnen Sie Angebote im Menü Finanzdienstleistungen.
- Wählen Sie die beteiligte Person. Die Seite antwortet sofort mit Berechtigt, Nicht berechtigt oder Prüfung erforderlich.
- Erscheint Nicht berechtigt, nennt die Meldung bereits den Weg: Genehmigen Sie zuerst die KYC-Prüfung im Onboarding.
- Ist die Person berechtigt, wählen Sie das Produkt, geben Betrag und Währung an, legen fest, bis wann das Angebot gilt, und klicken auf Angebot erstellen.
- Sobald die Kundschaft antwortet, nutzen Sie Annehmen oder Ablehnen. Für die Ablehnung tragen Sie die Gründe durch Komma getrennt ein.
Die Status eines Angebots sind Entwurf, Angeboten, Angenommen, Abgelehnt und Abgelaufen. Annehmen oder Ablehnen ist nicht bloß ein Etikettenwechsel: Beide Aktionen versiegeln eine Geeignetheitsentscheidung im unveränderlichen Protokoll, mit der entscheidenden Person und dem Zeitpunkt. Dieser Eintrag beantwortet Monate später, warum genau dieses Produkt genau dieser Kundschaft angeboten wurde.
Abschlüsse: die interne Strecke
Bei einem angenommenen Angebot erscheint die Schaltfläche Abschließen, die den Abschluss eröffnet. Er gibt der Prüfung, die zwischen dem Ja der Kundschaft und dem laufenden Produkt stattfindet, einen formellen Ort. Die Seite Abschlüsse listet alles auf, was in Bearbeitung ist.
- Zur Prüfung senden bringt den Abschluss von Eingereicht auf In Prüfung.
- Genehmigen hält die Kreditgenehmigung fest und bringt den Abschluss auf Genehmigt.
- Ablehnen führt zu Abgelehnt und verlangt die durch Komma getrennten Gründe.
- Aktivieren bringt den genehmigten Abschluss auf Aktiv, was das Ende der Strecke ist.
Genehmigen und Ablehnen versiegeln eine Kreditentscheidung im unveränderlichen Protokoll, genau wie das Angebot die Geeignetheitsentscheidung versiegelt. Der Hinweis steht auf der Seite selbst, unterhalb der Schaltflächen.
Wo Sie das Ganze verfolgen
Die Seite Dashboard zeigt zwei Verteilungen, die unmittelbar an diesen Ablauf gekoppelt sind: Angebote nach Status und Abschlüsse nach Status. Dort sehen Sie, ohne Fall für Fall zu öffnen, wie viele Angebote bei Angeboten liegen bleiben und wie viele Abschlüsse in In Prüfung feststecken.
Grenzen und Berechtigungen
- Die beiden Seiten existieren nur, wenn das Branchenmodul Finanzdienstleistungen unter Einstellungen, Verticals aktiviert ist.
- Die Berechtigung betrachtet den jüngsten Onboarding-Fall der beteiligten Person. Eine alte Genehmigung, die von einem neuen Fall abgelöst wurde, zählt nicht.
- Eine Ablehnung ohne Gründe wird nicht angenommen, weder beim Angebot noch beim Abschluss.
- Der Abschluss kann keine Schritte überspringen: Was nicht genehmigt wurde, lässt sich nicht aktivieren.
- Versiegelte Entscheidungen können später weder bearbeitet noch gelöscht werden.
Häufige Fragen
- Das Angebot ist abgelaufen, lässt es sich weiterverwenden? Ein abgelaufenes Angebot wird nicht wieder geöffnet. Erstellen Sie ein neues Angebot, das mit neuer Gültigkeit entsteht.
- Kann ich mehrere offene Angebote für dieselbe beteiligte Person haben? Ja. Jedes folgt seinem eigenen Status, und die Liste lässt sich nach beteiligter Person filtern.
- Ich habe versehentlich abgelehnt. Der Eintrag bleibt, weil das Protokoll keine Bearbeitung zulässt. Erstellen Sie das neue Angebot und entscheiden Sie erneut; operativ gilt die jüngste Entscheidung.
- Wo sehe ich den konsolidierten Wert der Kundschaft nach der Aktivierung? Spiegeln Sie das entstandene Konto auf der Seite Beteiligte und nutzen Sie, falls sie zu einem Haushalt gehört, Households für die Konsolidierung je Währung.