Finanzdienstleistungen

Finanzdienstleistungen · Überblick über die Vertikale und Karte der acht Bildschirme

Die Vertikale Finanzdienstleistungen passt SellioCRM an Banken, Genossenschaftsbanken, Versicherer, Vermögensverwalter, Broker und Fintechs an. Sie ersetzt den flachen Kontakt durch einen Graphen von Beteiligten, stellt vor jedes Produkt einen Onboarding-Fall mit Checkliste, führt Identitäts- und Sanktionsprüfungen über die üblichen Marktanbieter durch und versiegelt jede regulierte Entscheidung in einer unveränderlichen Spur. Sie ist optional: Solange ein Administrator sie nicht einschaltet, ändert sich in Ihrem CRM nichts.

Die Vertikale Finanzdienstleistungen gibt es, weil ein reguliertes Institut nicht an einen Kontakt verkauft: Es unterhält eine Beziehung zu einem Beteiligten, und dieser Beteiligte darf ein Produkt erst erhalten, nachdem er bekannt, geprüft und freigegeben ist. Ein gewöhnliches CRM dreht diese Reihenfolge um, lässt zuerst das Angebot geschehen und schiebt den Papierkram nach hinten. Hier gilt die Reihenfolge der Aufsicht: Der Beteiligte existiert, der Onboarding-Fall wird eröffnet, die Anforderungen werden erfüllt, die Prüfung läuft, ein Verantwortlicher entscheidet, und erst dann wird das Produkt angeboten.

💡 So schalten Sie die Vertikale ein: Einstellungen, dann Verticals, und dort Finanzdienstleistungen aktivieren. Das darf nur, wer die Organisation administriert. Die Menüpunkte der Gruppe Finanzdienstleistungen erscheinen erst nach der Aktivierung.

Was diese Vertikale ist, und was sie nicht ist

Sie ist das System für Beziehung und Compliance, nicht das Bankensystem. Sie bewegt kein Geld, ist kein Hauptbuch und ist niemals die maßgebliche Quelle für einen Saldo. Wenn Sie ein Konto aus einem Quellsystem übernehmen, kommt es als gespiegeltes Konto herein, speichert den Stichtag der Daten und zeigt auf dem Bildschirm, ob diese Zahl aktuell oder veraltet ist. So verwechselt niemand die Momentaufnahme mit dem Original.

Sie modelliert Beteiligte, natürliche und juristische Personen, und den Beteiligungsgraphen zwischen ihnen.
Sie berechnet die wirtschaftlich Berechtigten, indem sie diesen Graphen durchläuft, und speichert den Rechenweg als Nachweis.
Sie führt Onboarding-Fälle mit einer Anforderungscheckliste je Art des Beteiligten.
Sie prüft Identität, Dokumente, Biometrie, Sanktionslisten, PEP-Status, negative Medienberichte, Unternehmensdaten und Kreditauskünfte.
Sie schreibt jede regulierte Entscheidung in eine Spur, die nicht bearbeitet werden kann.
Sie führt keine Transaktionen aus, erstellt keinen amtlichen Kontoauszug und ersetzt kein Kernbankensystem.

Die Karte der acht Bildschirme

Ist die Vertikale aktiv, erhält das Menü die Gruppe Finanzdienstleistungen mit acht Bildschirmen. Sie folgen der Reihenfolge der tatsächlichen Arbeit, und Sie können vom ersten bis zum letzten durchgehen, ohne das Modul zu verlassen.

Überblick: das Compliance-Bild der Organisation. Er zeigt die Gesamtzahl der Beteiligten, wie viele ein freigegebenes KYC haben, wie viele Legal Holds aktiv sind und wie viele Haushalte existieren, dazu die Verteilungen von Beteiligten, Onboarding-Fällen, Entscheidungen, Screening-Ergebnissen, Angeboten und Anträgen.
Beteiligte: das zentrale Register. Hier legen Sie natürliche und juristische Personen an, verknüpfen Beziehungen mit Beteiligungsquoten, berechnen die wirtschaftlich Berechtigten, pflegen das Profil des Beteiligten und spiegeln die Konten und Produkte, die er in anderen Systemen hält.
Onboarding: ein Fall je Beteiligtem, mit der Anforderungscheckliste, der Risikostufe, der Anzeige, wie viele Pflichtanforderungen bereits erfüllt sind, und den Schaltflächen Genehmigen und Ablehnen.
Screening: die Liste der Prüfanbieter und der Start der Prüfungen. Sie zeigt, welche Anbieter einsatzbereit sind und welche auf Zugangsdaten warten, und speichert jedes Ergebnis als Nachweis.
Angebote: hier bieten Sie einem Beteiligten ein Produkt an. Nur Beteiligte mit freigegebenem KYC sind zulässig, und Annahme oder Ablehnung versiegelt eine Eignungsentscheidung.
Anträge: die interne Strecke, die aus einem angenommenen Angebot entsteht. Sie durchläuft Eingereicht, In Prüfung, Genehmigt oder Abgelehnt und Aktiv.
Haushalte: fasst Beteiligte zu einer Familie oder wirtschaftlichen Gruppe zusammen und zeigt den konsolidierten Saldo, getrennt nach Währung.
Governance: die Rechtsräume, die Sie bearbeiten, die Spur der regulierten Entscheidungen mit Integritätsprüfung und die Legal Holds, die das Löschen eines Betroffenen unter Untersuchung verhindern.

Der vollständige Weg, vom Register bis zum aktiven Konto

Prüfen Sie in Governance die Rechtsräume. Brasilien, Europäische Union und Vereinigte Staaten sind beim ersten Öffnen des Bildschirms bereits angelegt, und Sie können weitere hinzufügen, umbenennen oder entfernen.
Verwenden Sie in Beteiligte die Schaltfläche Neuer Beteiligter, wählen Sie unter Typ zwischen Organisation und Person, tragen Sie den Namen ein und klicken Sie auf Beteiligten hinzufügen.
Wählen Sie weiterhin in Beteiligte den angelegten Eintrag aus und füllen Sie den Block Profil aus. Bei einer Person: Beruf, Einkommensklasse und die Markierung Politisch exponierte Person. Bei einer Organisation: Branche, Umsatzklasse und Börsennotierung. Das System liefert einen Risikovorschlag zurück, und das ist ein Vorschlag, keine Entscheidung.
Ist der Beteiligte eine Organisation, bauen Sie den Graphen unter Beziehungen auf: Wählen Sie den Typ, den Beteiligten unter Verknüpft mit und die Quote. Die wirtschaftlich Berechtigten erscheinen direkt darunter berechnet, samt dem Weg, der zu ihnen führt.
Wählen Sie in Onboarding den Beteiligten unter Fall eröffnen für und klicken Sie auf Fall eröffnen. Die Checkliste ist je nach Art des Beteiligten bereits vorbefüllt.
Wählen Sie in Screening den Beteiligten, wählen Sie die Prüfung und starten Sie sie. Führen Sie das Ergebnis in den Fall zurück, indem Sie die entsprechende Anforderung als Erfüllt markieren.
Zurück im Onboarding klicken Sie auf Genehmigen, sobald die Anzeige der Pflichtanforderungen vollständig ist. Für Ablehnen geben Sie die Gründe durch Komma getrennt an.
Wählen Sie in Angebote den Beteiligten, prüfen Sie, dass er als Zulässig erscheint, und klicken Sie auf Angebot erstellen. Wird das Angebot angenommen, öffnen Sie mit Beantragen den Antrag und führen ihn über Zur Prüfung senden, Genehmigen und Aktivieren.

Example: Die Vega Capital nimmt die Geschäftsbeziehung zur Metallbau Sertão auf. Unter Beteiligte wird die Organisation angelegt, und der Graph erhält zwei Gesellschafter: Anna mit 60 % und Bruno mit 25 % einer Holding, die wiederum 40 % des Metallbauunternehmens hält. Der Bildschirm zeigt Anna mit 60 % wirtschaftlicher Beteiligung und Bruno mit 10 %, jeweils mit dem Weg, der die Zahl erzeugt hat. Der Onboarding-Fall vom Typ Organisation entsteht mit sechs Anforderungen, vier davon verpflichtend. Das Sanktions-Screening kommt als Unauffällig zurück, das Medien-Screening als Zu prüfen, also eröffnet die Sachbearbeiterin die Abklärung, bevor sie den Fall weiterbewegt. Nach der KYC-Freigabe wird das Angebot einer Betriebsmittellinie über 250.000,00 US$ erstellt, vom Kunden angenommen und wird zu einem Antrag, der als Aktiv endet.

Die Türen, die das System verschließt

Einen Onboarding-Fall zu genehmigen setzt voraus, dass alle Pflichtanforderungen erfüllt sind. Eine Genehmigung im Vorbeigehen gibt es nicht.
Einen Fall abzulehnen, ein Angebot abzulehnen oder einen Antrag zurückzuweisen erfordert strukturierte Gründe. Eine Ablehnung ohne Grund wird nicht gespeichert.
Ein Angebot für einen Beteiligten ohne freigegebenes KYC zu erstellen ist gesperrt, und der Bildschirm sagt, wo Sie es lösen: Geben Sie zuerst sein KYC im Onboarding frei.
Ein Betroffener unter Legal Hold kann nicht gelöscht werden, und das gilt auch für Haushalte.
Jede regulierte Entscheidung wird unveränderlich und verkettet gespeichert, und der Bildschirm Governance hat die Schaltfläche Integrität prüfen, um zu belegen, dass niemand daran manipuliert hat.

Wer sie nutzen darf und was aktiviert sein muss

Die Vertikale einzuschalten obliegt der Person, die die Organisation administriert. Nach der Aktivierung richtet sich der Zugriff auf die Bildschirme nach den üblichen Berechtigungen Ihrer Rolle, und die Daten bleiben je Organisation getrennt wie im übrigen System. Die Identitäts- und Sanktionsprüfungen hängen von Zugangsdaten der Anbieter ab, die vom Betreiber des Dienstes hinterlegt werden: Ohne Zugangsdaten erscheint der Anbieter als Wartet auf Zugangsdaten, und die Prüfung liefert Nicht konfiguriert zurück, niemals ein erfundenes Ergebnis.

Häufige Fragen

Ich habe die Vertikale ausgeschaltet, sind meine Daten weg? Nein. Ausschalten blendet die Bildschirme aus dem Menü aus; alles Erfasste bleibt gespeichert und erscheint wieder, sobald Sie erneut aktivieren.
Kann ich einen Beteiligten löschen? Ja, sofern er nicht unter einem Legal Hold steht. Steht er darunter, verweigert das System die Löschung, um den Nachweis zu erhalten.
Kann ich eine falsche Entscheidung aus der Spur entfernen? Nein, und das ist Absicht. Die Spur lässt weder Bearbeitung noch Löschung zu. Der richtige Weg ist, die neue Entscheidung zu erfassen, die dann die jüngste ist.
Warum zeigt das Menü Finanzdienstleistungen nicht an? Entweder wurde die Vertikale nicht aktiviert, oder Ihre Rolle hat keinen Zugriff. Prüfen Sie das unter Einstellungen, Verticals.

Open this article inside the system →