Haushalte · die Familie oder wirtschaftliche Gruppe als Ganzes
Ein Haushalt fasst mehrere Beteiligte zu einer Familie oder wirtschaftlichen Gruppe zusammen und zeigt das konsolidierte Vermögen der Gruppe, stets getrennt nach Währung. Das ist die Sicht, die eine Kundenbetreuung braucht, wenn der Kunde keine Person ist, sondern ein Haus mit Ehepartner, Kindern, Holding und operativer Gesellschaft.
Beteiligter für Beteiligter betrachtet wirkt eine vermögende Familie wie eine Handvoll mittelgroßer Kunden. Als Ganzes betrachtet ist sie die wichtigste Beziehung des Portfolios. Den Haushalt gibt es, um diese Verzerrung zu korrigieren: Er führt die Beteiligten zusammen, die zum selben Haus oder zur selben wirtschaftlichen Gruppe gehören, und summiert, was sie halten, damit Gespräch und Priorität die richtige Größe haben.
Wann Sie ihn nutzen
- Familie mit Konten auf den Namen von Ehepartnern und Kindern, bei der Entscheidungen gemeinsam fallen.
- Unternehmerin, die als Person auftritt und zugleich Gesellschafterin einer oder mehrerer Organisationen ist.
- Wirtschaftliche Gruppe mit Holding und operativen Gesellschaften, bei der die Beziehung eine einzige ist.
- Portfolio einer Kundenbetreuung, das nach der wirklichen Größe des Hauses priorisiert werden muss, nicht nach der Größe des einzelnen Kontos.
So bauen Sie ihn auf
- Erfassen Sie vorher im Bildschirm Beteiligte alle Personen und Organisationen, die die Gruppe bilden sollen. Der Haushalt fasst Beteiligte zusammen, die bereits existieren.
- Öffnen Sie Haushalte im Menü Finanzdienstleistungen.
- Tragen Sie den Namen des Haushalts ein und klicken Sie auf Haushalt hinzufügen.
- Wählen Sie den Haushalt in der Liste aus, um die konsolidierte Sicht zu öffnen.
- Wählen Sie im Block Mitglieder den Beteiligten, geben Sie bei Bedarf seine Rolle in der Gruppe an und klicken Sie auf Hinzufügen.
- Wiederholen Sie das für jedes Mitglied. Die konsolidierte Sicht aktualisiert sich, während die Mitglieder hinzukommen.
Denselben Beteiligten zweimal hinzuzufügen erzeugt keine Dublette: Das System versteht es als Aktualisierung seiner Rolle innerhalb der Gruppe.
Wie der konsolidierte Saldo berechnet wird
Der konsolidierte Saldo summiert die gespiegelten Konten der Beteiligten, die Mitglieder sind, und die Summe wird je Währung getrennt gebildet. Real summiert sich mit Real, Dollar mit Dollar, und unterwegs wird nichts umgerechnet. Währungen mit einem vom System gewählten Kurs zu vermischen ergäbe eine hübsche und falsche Zahl, und deshalb zeigt der Block Konsolidierter Saldo eine Zeile je Währung, mit der Anzahl der Konten, die in jede eingeflossen sind.
Konten, die nicht in die Summe eingehen können, werden übergangen, und der Bildschirm nennt die Anzahl im Hinweis über die Konten, die übergangen wurden, weil sie geschlossen sind oder weil ihnen Saldo oder Währung fehlt. Dieser Hinweis ist Absicht: Ein konsolidierter Wert, der verschweigt, was er weggelassen hat, ist schlimmer als gar kein konsolidierter Wert.
Grenzen und Berechtigungen
- Den Bildschirm gibt es nur, wenn die Vertikale Finanzdienstleistungen unter Einstellungen, Verticals aktiviert ist.
- Der konsolidierte Saldo setzt gespiegelte Konten voraus. Haben die Beteiligten im Bildschirm Beteiligte kein gespiegeltes Konto, zeigt der Block, dass es nichts zu konsolidieren gibt.
- Der gespiegelte Saldo trägt das Alter der Daten. Ein konsolidierter Wert, der auf als Veraltet markierten Konten beruht, ist eine alte Momentaufnahme, und der Bildschirm Beteiligte zeigt das Konto für Konto.
- Ein Beteiligter kann in mehr als einem Haushalt vorkommen, was den Fall der Gesellschafterin löst, die zugleich ihre eigene Familie hat.
- Ein Haushalt unter Legal Hold kann nicht gelöscht werden.
Häufige Fragen
- Löscht das Entfernen eines Mitglieds den Beteiligten? Nein. Das Entfernen nimmt den Beteiligten aus der Gruppe; sein Datensatz und seine Konten bleiben unversehrt.
- Löscht das Entfernen des Haushalts die Kunden? Nein. Es verschwinden die Gruppierung und die konsolidierte Sicht, sonst nichts.
- Warum steht der konsolidierte Saldo auf null? Fast immer, weil die Mitglieder kein gespiegeltes Konto haben oder weil die Konten ohne Saldo und ohne Währung gespiegelt wurden.
- Kann ich alles in eine einzige Währung umrechnen? Nein, und das ist eine Entwurfsentscheidung. Der konsolidierte Saldo zeigt jede Währung in ihrer eigenen Zeile, um keinen Wechselkurs zu erfinden.
- Ändert der Haushalt, wer was sehen darf? Nein. Der Zugriff bleibt der Ihrer Rolle, und die Gruppierung öffnet keine neue Tür.