Finanzdienstleistungen

Beteiligte, Onboarding und Screening · die Stammdaten, die die Aufsicht akzeptiert

Erklärt die drei Seiten, die den Kern der Finanzlösung bilden: Beteiligte, wo Personen, Organisationen, das Beteiligungsgeflecht und die wirtschaftlich Berechtigten leben; Onboarding, wo jede beteiligte Partei einen Fall mit Anforderungscheckliste und einer versiegelten Entscheidung erhält; und Screening, wo die Prüfungen zu Identität, Sanktionen und PEP von den marktüblichen Anbietern ausgeführt werden.

Diese drei Seiten beantworten eine einzige Frage: Darf ich mit dieser Partei Geschäfte machen? Die Seite Beteiligte hält fest, wer sie ist und von wem sie abhängt. Die Seite Onboarding hält fest, was noch fehlt, um sie zu kennen. Die Seite Screening liefert den externen Nachweis. Keine von ihnen entscheidet allein: Es entscheidet eine Person aus Ihrem Team, und die Entscheidung wird protokolliert.

Beteiligte: Personen, Organisationen und wer wirklich bestimmt

Öffnen Sie Beteiligte im Menü Finanzdienstleistungen. Wählen Sie im Block Neuer Beteiligter den Typ zwischen Organisation und Person, schreiben Sie den Namen und klicken Sie auf Beteiligten hinzufügen. Die Liste links zeigt alle Beteiligten mit dem Symbol des Typs und dem Status. Klicken Sie auf einen Beteiligten, um das Panel rechts zu öffnen.

Das Panel öffnet mit einer Compliance-Zusammenfassung: ein Siegel mit KYC freigegeben oder KYC nicht freigegeben, der Status des jüngsten Onboarding-Falls, die Risikostufe, sofern vorhanden, ein roter Hinweis Unter rechtlicher Aufbewahrung, falls zutreffend, und die Zeile Jüngste Entscheidungen.

Beziehungen und wirtschaftlich Berechtigte

Im Block Beziehungen verknüpfen Sie den ausgewählten Beteiligten mit einem anderen. Wählen Sie die Art der Beziehung, wählen Sie unter Verknüpft mit den Beteiligten, geben Sie bei Beteiligungen den Prozentsatz an und klicken Sie auf Hinzufügen. Die Beziehungsarten sind ein Katalog, den Sie bearbeiten, keine ab Werk feste Liste.

Bei Organisationen erscheint direkt darunter der Block Wirtschaftlich Berechtigte (UBO). Er wird nicht eingetippt: Das System durchläuft das Geflecht, multipliziert die Anteile jedes Abschnitts und zeigt die durchgerechnete Beteiligung jeder Person, mit dem Pfad daneben. Der Pfad ist der Nachweis, und genau ihn zeigen Sie in einer Prüfung, wenn jemand fragt, woher der Prozentsatz stammt.

Example: Die Delta Holding hält 50 % an der Bäckerei Aurora. Frau Helena hält 80 % an der Delta Holding. Über Helena und die Bäckerei hat niemand etwas eingetippt, aber die Seite zeigt Helena mit 40 % durchgerechneter Beteiligung an der Bäckerei Aurora, mit dem Pfad Delta Holding, Bäckerei Aurora daneben.

Profil des Beteiligten und Risikovorschlag

Der Block Profil ändert sich je nach Typ. Bei einer Person füllen Sie Beruf, Einkommensspanne und das Kästchen Politisch exponierte Person (PEP) aus. Bei einer Organisation Branche, Umsatzspanne pro Jahr und Börsennotiert. Klicken Sie auf Profil speichern. Neben dem Titel erscheint der Risikovorschlag mit Geringes Risiko, Mittleres Risiko oder Hohes Risiko. Er ist eine Hilfe für die Analyse und ersetzt niemals die Risikostufe, die die analysierende Person im Onboarding-Fall festlegt.

Gespiegelte Konten und Produkte

Im Block Konten und Produkte holen Sie ein Konto ins CRM, das in einem anderen System lebt. Geben Sie das Quellsystem und die externe Referenz an, wählen Sie das Produkt aus dem Katalog, geben Sie den Saldo in der kleinsten Einheit der Währung sowie den Währungscode an und klicken Sie auf Spiegeln. Jedes Konto in der Liste zeigt ein Siegel für das Alter der Daten: Aktuell, Veraltet oder Ohne Datum. Der Text unter dem Block wiederholt die Hausregel: gespiegelt aus einem Quellsystem, niemals führend.

Onboarding: ein Fall, eine Checkliste, eine Entscheidung

Öffnen Sie Onboarding, wählen Sie unter Fall eröffnen für den Beteiligten und klicken Sie auf Fall eröffnen. Die Checkliste entsteht je nach Typ des Beteiligten. Bei einer Person kommen Ausweisdokument, Adressnachweis, Steuerliche Identifikation, PEP-Screening und Sanktions-Screening als Pflicht, und Herkunft der Mittel als optional. Bei einer Organisation kommen Gründungsdokument, Erklärung der wirtschaftlich Berechtigten, Steuerliche Identifikation, Zeichnungsberechtigte und Sanktions-Screening als Pflicht, und Jahresabschlüsse als optional. All das ist nur die Aussaat: Sie ergänzen, entfernen und ändern die Pflicht jedes Punktes.

Wählen Sie den Fall in der Liste, um die Anforderungen zu öffnen.
Markieren Sie jede Anforderung mit dem tatsächlichen Zustand: Offen, Erfüllt, Erlassen oder Nicht bestanden.
Verfolgen Sie die Anzeige oben, im Format wie viele Pflichtanforderungen von wie vielen insgesamt erfüllt sind. Ist sie vollständig, erscheint der Hinweis bereit zur Freigabe.
Passen Sie die Risikostufe des Falls an und schreiben Sie die Anmerkungen, die die Analyse verlangt.
Klicken Sie auf Freigeben. Zum Ablehnen schreiben Sie die Gründe durch Komma getrennt in das Feld für die Ablehnungsgründe und klicken auf Ablehnen.

Die Status des Falls sind Entwurf, Erhebung, Vorprüfung, Prüfung, Freigegeben und Abgelehnt. Ist entschieden, schließt der Fall, und die Seite weist darauf hin, dass die Entscheidung in der Nachweisspur erhalten bleibt. Ein Wiedereröffnen, um Entschiedenes zu ändern, gibt es nicht: Hat sich die Lage geändert, eröffnen Sie einen neuen Fall, der dann der jüngste ist.

Screening: externer Nachweis, nie die Entscheidung

Öffnen Sie Screening. Der Block Anbieter listet die verfügbaren Prüfanbieter auf: Onfido, Jumio, Trulioo, LexisNexis Risk und World-Check. Jeder erscheint als Bereit oder Wartet auf Zugangsdaten. Die Zugangsdaten hinterlegt der Betreiber des Dienstes, nicht die CRM-Nutzerin oder der CRM-Nutzer.

Zum Ausführen wählen Sie den Beteiligten, wählen die Prüfung unter Identität, Dokument, Biometrie, Sanktionen, PEP, Negative Presse, Unternehmen (KYB) und Kreditauskunftei und klicken auf Prüfung ausführen. Das Ergebnis erscheint in der Liste mit einem Status: Sauber, Treffer, Prüfen, Verifiziert, Nicht verifiziert, Nicht unterstützt, Nicht konfiguriert oder Fehler, und mit der Anzahl der Treffer, sofern vorhanden.

💡 Kein Anbieter gibt jemanden frei oder lehnt jemanden ab. Ohne Zugangsdaten lautet das Ergebnis Nicht konfiguriert, und jede Unsicherheit wird zu Prüfen. Das System schickt lieber in die menschliche Prüfung, als ein Sauber zurückzugeben, das es nicht belegen kann.

Häufige Fragen

Kann ich einen Fall mit offener Pflichtanforderung freigeben? Nein. Markieren Sie sie als Erlassen, wenn die Richtlinie einen Erlass zulässt, oder erfüllen Sie die Anforderung.
Verschwindet der UBO, wenn ich eine Beziehung lösche? Ja, denn er wird im Moment der Anzeige aus dem Geflecht berechnet. Fällt der Abschnitt weg, ändert sich die Rechnung.
Warum zeigt das gespiegelte Konto Ohne Datum? Weil es ohne Angabe des Saldodatums gespiegelt wurde. Spiegeln Sie erneut mit Datum, damit das Siegel auf Aktuell wechselt.
Ich habe das Screening ausgeführt und nichts erschien. Prüfen Sie, ob der Anbieter auf Bereit steht. Wartet auf Zugangsdaten liefert Nicht konfiguriert.
Ich habe den Beteiligten versehentlich gelöscht, lässt sich das rückgängig machen? Das Löschen eines Beteiligten ist endgültig. Steht der Beteiligte unter rechtlicher Aufbewahrung, verweigert das System die Löschung, und genau das ist der Schutz für die Fälle, auf die es ankommt.

Open this article inside the system →