Financial ServicesLe CRM des relations réglementées
SellioCRM Financial Services transforme le CRM en hub de relation, d'onboarding et de conformité pour le secteur financier. L'objet central n'est pas un contact à plat : c'est le réseau relationnel, un graphe de personnes et d'organisations avec liens, pourcentages et bénéficiaires effectifs ultimes. Autour : onboarding KYC et KYB avec checklists d'exigences, screening via les prestataires que vous accréditez, foyers avec vue consolidée, offres et souscriptions conditionnées au KYC, et une gouvernance native avec piste de décision chaînée par hash, masquage, gel juridique et multi-juridiction. Il ne déplace jamais d'argent et n'est jamais le système de référence : il reflète les soldes avec la date de validité de la donnée.
Le graphe est l'objet central
Les personnes et les organisations sont des parties ; les liens portent un pourcentage et une période de validité. Les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) sont calculés à partir du graphe, pas saisis dans un tableur.
Une conformité native, pas un module greffé après coup
Chaque décision réglementée est consignée dans une piste immuable chaînée par hachage. Les décisions défavorables exigent des codes de motif structurés. Les données sensibles sont masquées par défaut.
Multi-juridiction dès la conception
Le Brésil, l'Union européenne et les États-Unis sont fournis dans un catalogue de juridictions modifiable. Vous ajoutez les vôtres, sans écrire une ligne de code.
Jamais de core banking
Le CRM ne déplace pas d'argent. Les comptes et les soldes sont répliqués depuis le système de référence avec leur date de valeur, et le système signale quand le miroir est obsolète.
Tout est inclus
De vrais modules produit, prêts dès le premier jour. Aucune promesse en l'air : chaque élément ci-dessous existe et fonctionne aujourd'hui.
Parties et bénéficiaires effectifs
Le graphe relationnel avec personnes, organisations, liens et UBO calculés.
- Partie de type personne ou organisation, avec des types de relations configurables
- Liens de détention avec pourcentage et période de validité
- Calcul automatique des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) à partir du graphe
- Profil de risque avec suggestion du système : profession, tranche de revenus, PPE, secteur, tranche de chiffre d'affaires, statut coté
- Risque faible, moyen ou élevé par partie
Onboarding KYC et KYB
Des dossiers d'onboarding avec checklists d'exigences et une décision scellée à la clôture.
- Un dossier par partie, qui avance : brouillon, collecte, screening, revue, approuvé ou rejeté
- Checklist d'exigences : en attente, satisfaite, dispensée ou échouée
- Indicateur de complétude avant de décider
- Approbation et rejet avec codes de motif structurés
- Dossier scellé à la clôture : les preuves ne changent plus ensuite
- Décisions récentes visibles dans le contexte de la partie
Screening
Des vérifications via les prestataires que vous accréditez, avec des résultats structurés par type.
- Huit types de vérification : identité, document, biométrie, sanctions, PPE, presse négative, entreprise et bureau de crédit
- Prestataires configurés par identifiant : le système montre ce qui est configuré et ce qui attend une accréditation
- Résultats structurés : sans alerte, correspondance, à revoir, vérifié, non vérifié
- Correspondances mises en avant pour revue humaine
- Historique des vérifications par partie
Foyers
Des groupes familiaux avec membres et une vue financière consolidée.
- Foyer avec des membres issus du graphe des parties
- Vue consolidée des soldes de comptes répliqués
- Les comptes sans date de valeur sont exclus de la somme, avec un avertissement explicite
- Le socle d'un service de gestion de patrimoine et de banque privée
Comptes répliqués
Les soldes et produits du système de référence, toujours avec leur date de valeur.
- Compte avec système source, référence externe et produit
- Solde répliqué avec horodatage de valeur
- Indicateur à jour ou obsolète par compte
- Une date de valeur manquante lève une alerte, jamais une somme fausse en silence
- Le CRM lit et réplique, il ne déplace jamais d'argent
Offres et demandes
Des offres conditionnées au KYC et des demandes avec un couloir de décision auditable.
- Éligibilité à l'offre calculée : éligible, à revoir ou non éligible
- Offres bloquées sans KYC approuvé, par construction
- Cycle de vie de l'offre : brouillon, proposée, acceptée, rejetée, expirée
- Des demandes qui avancent : soumise, en cours d'examen, approuvée, active ou refusée
- L'activation enregistre le début du contrat
- Chaque décision du couloir est consignée dans la piste immuable
Panneau de gouvernance
Juridictions, piste de décisions et gel juridique dans un seul panneau.
- Catalogue de juridictions modifiable, avec Brésil, UE et États-Unis préchargés
- Piste des décisions réglementées : KYC, LCB-FT, crédit, adéquation, habilitation et sanctions
- Vérification en un clic de l'intégrité de la chaîne de hachage : toute altération brise la chaîne
- Gel juridique par sujet, avec motif, mise en place et levée
- Le gel juridique bloque la suppression tant qu'il est actif
Vue d'ensemble exécutive
Les chiffres de l'activité réglementée directement à l'écran.
- Parties enregistrées et KYC approuvés
- Gels juridiques actifs et foyers
- Ventilations par dossiers, décisions, screening, offres et demandes
- Le tout en respectant le masquage et les permissions de la personne qui consulte
Une gouvernance intégrée
Les règles du secteur appliquées dans le moteur, pas dans une présentation.
Piste immuable chaînée par hachage
Chaque décision réglementée est chaînée par hachage à la précédente. Toute altération brise la chaîne et le contrôle d'intégrité la signale immédiatement.
Classification et masquage
Les données sensibles ont une classe et un masque : un numéro de document ou de carte n'apparaît jamais en clair à quelqu'un qui ne devrait pas le voir.
Gel juridique
Le gel juridique bloque la suppression d'une partie tant qu'il est actif, préservant les preuves pour le régulateur.
Codes de motif obligatoires
Pas de décision défavorable sans justification structurée : le système exige des codes de motif, et ils restent dans la piste.
Et tout SellioCRM en plus
La verticale s'ajoute à la plateforme complète, dans le même système et sans abonnements supplémentaires.
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