ऋण जाँच, अनुबंध, बिक्री और बैंक हस्तांतरण
हाँ से पैसे तक का रास्ता: SLA की समय-सीमा के साथ ख़रीदार की ऋण जाँच की चेकलिस्ट, प्रस्ताव से जमे हुए चरों वाला अनुबंध बनाना और उस पर हस्ताक्षर, कमीशन के बँटवारे के साथ बिक्री दर्ज करना, और बैंक हस्तांतरण को राशि जारी होने तक देखना।
प्रस्ताव स्वीकार हो जाना बिक्री पूरी हो जाना नहीं है। स्वीकृति और खाते में पैसे के बीच चार चरण हैं, हर एक की अपनी स्क्रीन के साथ: ऋण जाँच, अनुबंध, बिक्री और कमीशन, तथा बैंक हस्तांतरण।
ऋण जाँच
ऋण जाँच खोलिए और नई जाँच पर क्लिक कीजिए। माँगी गई राशि, मासिक आय, समय-सीमा (SLA) भरिए और ज़रूरी दस्तावेज़ पर निशान लगाइए। उपलब्ध प्रकार हैं आय प्रमाण, पहचान-पत्र, पते का प्रमाण और आयकर विवरणी।
जाँच दस्तावेज़ों की चेकलिस्ट के साथ खुलती है। हर दस्तावेज़ लंबित, प्राप्त, स्वीकृत या अस्वीकृत से गुज़रता है, और उसके साथ स्वीकृत करें तथा अस्वीकृत करें बटन रहते हैं। जो दस्तावेज़ अनिवार्य चिह्नित हैं वे अलग से दिखते हैं।
- फ़ैसले के लिए तैयार तब दिखता है जब सारे अनिवार्य दस्तावेज़ स्वीकृत हों और कोई अनिवार्य दस्तावेज़ अस्वीकृत न हुआ हो।
- कोई अनिवार्य दस्तावेज़ अस्वीकृत हो जाए तो स्वीकृति रुक जाती है, और यह छिपने के बजाय दिखता है।
- SLA पार तब दिखता है जब बताई गई समय-सीमा बिना फ़ैसले के बीत जाए।
जाँच की स्थिति लंबित, जाँच में, सशर्त, स्वीकृत या अस्वीकृत के क्रम में चलती है, और इसके साथ जाँच शुरू करें, स्वीकृत करें, सशर्त और अस्वीकृत करें कार्रवाइयाँ मिलती हैं। सब कुछ इतिहास में रहता है, जो स्थिति का बदलाव, दस्तावेज़ का मिलना, दस्तावेज़ की स्वीकृति, टिप्पणी और फ़ैसला दर्ज करता है।
अनुबंध
अनुबंध खोलिए और नया अनुबंध पर क्लिक कीजिए। प्रस्ताव से चुनिए, टेम्पलेट चुनिए, शीर्षक भरिए और अनुबंध बनाएँ पर क्लिक कीजिए।
टेम्पलेट संपत्ति और प्रस्ताव के चर इस्तेमाल कर सकता है: इकाई का कोड, ख़रीदार का नाम, प्रस्ताव की राशि, वर्तमान मूल्य, बिक्री की तारीख़ और भुगतान की समय-सारणी। बनाते समय ये चर भर दिए जाते हैं और जम जाते हैं, इसलिए बाद में प्रस्ताव बदलने से पहले से जारी अनुबंध दोबारा नहीं लिखा जाता। मौजूदा डेटा के साथ उसे फिर से बनाना हो तो दोबारा बनाएँ का उपयोग कीजिए।
अनुबंध की स्थितियाँ हैं ड्राफ़्ट, भेजा गया, हस्ताक्षरित, अस्वीकृत और रद्द; हस्ताक्षरकर्ताओं की सूची में भूमिकाएँ होती हैं ख़रीदार, जीवनसाथी, विक्रेता, गवाह और ज़मानतदार; और कार्रवाइयाँ हैं PDF डाउनलोड करें, हस्ताक्षर के लिए भेजें, स्थिति अपडेट करें और हस्ताक्षरित चिह्नित करें।
बिक्री और कमीशन
बिक्री और कमीशन खोलिए, नई बिक्री पर क्लिक कीजिए और प्रस्ताव चुनिए। बिक्री की राशि और कमीशन का बँटवारा % ब्रोकर, % एजेंसी और % अपनी टीम में भरिए। बिक्री दर्ज करें पर क्लिक कीजिए।
कमीशन प्रतिभागियों के बीच बाँटा जाता है: ब्रोकर, एजेंसी, अपनी टीम और संदर्भ देने वाला। कमीशन का लेखा जोड़ दिखाता है। बिक्री रद्द करने के लिए बिक्री रद्द करें और कमीशन वापस लें कार्रवाई है: मूल प्रविष्टि मिटाने के बजाय सिस्टम एक वापसी दर्ज करता है जो उसकी भरपाई कर देती है, और इसीलिए किसी भी रद्दीकरण के बाद भी लेखा जाँचने लायक बना रहता है।
बैंक हस्तांतरण
बैंक और डेवलपर के बीच का वित्तपोषण देखने के लिए बैंक हस्तांतरण खोलिए। नया हस्तांतरण पर क्लिक कीजिए, बिक्री चुनिए, संस्थान, वित्तपोषित राशि और प्रोटोकॉल भरिए, और हस्तांतरण दर्ज करें पर क्लिक कीजिए।
हस्तांतरण एक तय क्रम में चलता है: अनुरोधित से जाँच में, जाँच में से स्वीकृत, और स्वीकृत से जारी। अस्वीकृत करना और रद्द करना उन्हीं अवस्थाओं से मुमकिन है जो अब भी खुली हैं। जारी, अस्वीकृत और रद्द अंतिम हैं, यानी वे पीछे नहीं लौटतीं।
आम सवाल
प्रस्ताव को छोड़कर आगे नहीं बढ़ा जा सकता: अनुबंध किसी प्रस्ताव से जन्म लेता है और बिक्री भी। अगर कोई स्थिति विकल्प में नहीं दिख रही, तो इसका मतलब है कि मौजूदा अवस्था से वह बदलाव मान्य नहीं है, और यह ऋण जाँच तथा बैंक हस्तांतरण दोनों पर लागू होता है। अगर आप कोई बिक्री रद्द करते हैं, तो कमीशन की वापसी अपने आप दर्ज हो जाती है और लेखे का शेष इतिहास बदले बिना सुधर जाता है।