Governance · giurisdizioni, tracciato delle decisioni e blocco legale
La schermata Governance custodisce i tre pezzi che rendono la verticale finanziaria capace di reggere un'ispezione: il catalogo delle giurisdizioni che modifichi tu, il tracciato immutabile delle decisioni regolamentate con verifica di integrità, e i blocchi legali che impediscono la cancellazione di un soggetto sotto indagine.
In un istituto vigilato la domanda che fa male non è che cosa hai deciso, ma come dimostri che cosa hai deciso, quando lo hai deciso e perché. La schermata Governance esiste per questa domanda. Si trova nel menu Servizi finanziari e compare solo con la verticale attivata in Impostazioni, Verticali.
Giurisdizioni: il catalogo è tuo
Il primo blocco è Giurisdizioni. La prima volta che apri la schermata ne trovi già tre create: Brasile, Unione Europea e Stati Uniti. Non sono fisse né intoccabili. Usa i campi Codice, Nome e Area e clicca su Salva per crearne o modificarne una, e usa Rimuovi per togliere quella che non ti interessa. La schermata lo spiega: le giurisdizioni le modifichi tu, senza scrivere codice, e servono a separare prodotti, campi, politiche e conservazione.
- Apri Governance nel menu Servizi finanziari.
- Nel blocco Giurisdizioni clicca su Aggiungi.
- Indica il Codice, per esempio CL, il Nome, per esempio Cile, e l'Area.
- Clicca su Salva. La giurisdizione diventa disponibile per parti, pratiche e decisioni.
Il tracciato delle decisioni regolamentate
Il secondo blocco è il Tracciato delle decisioni. Riceve automaticamente le decisioni prese nelle altre schermate della verticale: l'approvazione o il rifiuto di una pratica di onboarding, l'accettazione o il diniego di un'offerta, l'approvazione o il rifiuto di una sottoscrizione. Ogni riga mostra il Tipo, l'Esito, i Motivi e il Quando.
I tipi di decisione sono KYC, AML, Credito, Adeguatezza, Poteri di firma e Sanzioni. Ogni voce viene scritta una volta sola e non cambia più: non c'è modifica, non c'è cancellazione, e ogni riga è concatenata alla precedente. Alterare qualcosa nel mezzo spezzerebbe la catena.
È per questo che esiste il pulsante Verifica integrità. Cliccalo e il sistema percorre l'intera catena, rispondendo Tracciato integro oppure Tracciato manomesso. Lanciare questa verifica prima di un'ispezione, o periodicamente, costa poco e vale molto il giorno in cui qualcuno farà la domanda.
Blocco legale: il freno alla cancellazione
Il terzo blocco è Blocco legale (legal hold). Risolve il conflitto tra il diritto alla cancellazione dei dati e il dovere di conservare le prove. Finché un blocco è attivo su un soggetto, quel soggetto non può essere cancellato né epurato dal sistema, e il tentativo viene respinto.
- Nel blocco Blocco legale indica il Tipo di soggetto e l'ID del soggetto.
- Scrivi il Motivo, che è ciò che più avanti spiegherà il blocco.
- Scegli la giurisdizione quando ha senso e clicca su Applica blocco.
- Il blocco compare nell'elenco come Attivo.
- Finita l'esigenza, clicca su Rilascia. Lo stato diventa Rilasciato.
Rilasciare non cancella nulla. La schermata è esplicita: rilasciare conserva le prove. L'unica cosa che cambia è che da quel momento la cancellazione torna a essere consentita.
Nella schermata Parti, una parte sotto blocco mostra l'avviso Sotto blocco legale nel riepilogo di conformità, così la squadra scopre l'impedimento prima di provare a cancellare, e non dopo.
Dati sensibili e chi vede che cosa
I dati sensibili compaiono mascherati nelle schermate: un numero di documento o di carta non viene mai mostrato per intero. L'accesso alle schermate resta governato dal ruolo di ciascun utente, e i dati di un'organizzazione non sono mai visibili a un'altra. I valori di costo e margine, dove esistono in altre parti del sistema, compaiono solo a chi ha il permesso specifico sui dati finanziari sensibili.
Domande frequenti
- Posso correggere una decisione registrata con il motivo sbagliato? Modificarla è impossibile. Registra la decisione corretta, che diventa la più recente, e quella sbagliata resta visibile con la sua data, come impone un tracciato onesto.
- Verifica integrità ha risposto Tracciato manomesso. Che faccio? Trattalo come un incidente di sicurezza: la catena si spezza solo se qualcuno ha toccato l'archivio dall'esterno del sistema. Avvisa il responsabile tecnico e conserva tutto.
- Ho rimosso una giurisdizione in uso. Le decisioni passate restano registrate con il codice che avevano nel momento in cui sono state prese.
- Chi può applicare un blocco legale? Chi ha accesso alla schermata Governance in base al proprio ruolo utente. L'azione resta registrata con autore e data.
- Il tracciato cresce all'infinito? Sì, per natura. È il registro storico, ed è proprio questo a renderlo utile in un'ispezione.