Servizi finanziari · panoramica della verticale e mappa delle otto schermate
La verticale Servizi finanziari adatta SellioCRM a banche, banche di credito cooperativo, compagnie assicurative, società di gestione, intermediari e fintech. Sostituisce il contatto piatto con un grafo di parti, mette un caso di onboarding con checklist davanti a qualsiasi prodotto, esegue le verifiche di identità e sanzioni tramite i provider di mercato e sigilla ogni decisione regolamentata in una traccia immutabile. È opzionale: finché un amministratore non la attiva, nel tuo CRM non cambia nulla.
La verticale Servizi finanziari esiste perché un istituto regolamentato non vende a un contatto: entra in relazione con una parte, e quella parte può ricevere un prodotto solo dopo essere stata conosciuta, verificata e approvata. Un CRM comune inverte questo ordine, lascia che l'offerta avvenga per prima e rimanda le pratiche a dopo. Qui l'ordine è quello del regolatore: la parte esiste, il caso di onboarding viene aperto, i requisiti vengono soddisfatti, la verifica viene eseguita, un responsabile decide e solo allora il prodotto viene offerto.
Che cosa è questa verticale, e che cosa non è
È il sistema della relazione e della conformità, non il sistema bancario. Non movimenta denaro, non è un libro mastro e non è mai la fonte autorevole di un saldo. Quando porti dentro un conto da un sistema di origine, questo entra come conto rispecchiato, conserva la data del dato e mostra a schermo se quel numero è aggiornato o vecchio. Così nessuno confonde la fotografia con l'originale.
- Modella parti, persone e organizzazioni, e il grafo di proprietà che le lega.
- Calcola i titolari effettivi percorrendo quel grafo e conserva il percorso come evidenza.
- Conduce i casi di onboarding con una checklist di requisiti per tipo di parte.
- Esegue verifiche di identità, documento, biometria, sanzioni, PEP, media avverse, impresa e bureau del credito.
- Registra ogni decisione regolamentata in una traccia che non può essere modificata.
- Non esegue transazioni, non emette estratti conto ufficiali e non sostituisce il core banking.
La mappa delle otto schermate
Attivata la verticale, il menu guadagna il gruppo Servizi finanziari con otto schermate. Sono state disegnate seguendo la sequenza del lavoro reale, e puoi percorrerle dalla prima all'ultima senza uscire dal modulo.
- Panoramica: la fotografia di conformità dell'organizzazione. Porta il totale delle parti, quante hanno il KYC approvato, quante conservazioni legali sono attive e quanti nuclei esistono, più le distribuzioni di parti, casi di onboarding, decisioni, esiti di screening, offerte e pratiche.
- Parti: l'anagrafica centrale. Crea persone e organizzazioni, collega le relazioni con la percentuale di proprietà, calcola i titolari effettivi, conserva il profilo della parte e rispecchia i conti e i prodotti che possiede in altri sistemi.
- Onboarding: un caso per parte, con la checklist dei requisiti, il grado di rischio, la lettura di quanti requisiti obbligatori sono già stati soddisfatti e i pulsanti Approva e Rifiuta.
- Screening: l'elenco dei provider di verifica e l'avvio dei controlli. Mostra quali provider sono pronti e quali sono in attesa di credenziale, e conserva ogni esito come evidenza.
- Offerte: propone un prodotto a una parte. Sono idonee solo le parti con KYC approvato, e accettare o rifiutare sigilla una decisione di adeguatezza.
- Pratiche: il flusso interno che nasce da un'offerta accettata. Percorre Inviata, In esame, Approvata o Respinta, e Attiva.
- Nuclei: raggruppa le parti in una famiglia o in un gruppo economico e mostra il saldo consolidato, separato per valuta.
- Governance: le giurisdizioni che modifichi tu, la traccia delle decisioni regolamentate con verifica di integrità e le conservazioni legali che impediscono la cancellazione di un soggetto sotto indagine.
Il percorso completo, dall'anagrafica al conto attivo
- In Governance, rivedi le giurisdizioni. Brasile, Unione Europea e Stati Uniti sono già creati alla prima apertura della schermata, e tu ne aggiungi, rinomini o rimuovi quanti vuoi.
- In Parti, usa Nuova parte, scegli il Tipo tra Organizzazione e Persona, indica il Nome e fai clic su Aggiungi parte.
- Sempre in Parti, seleziona la parte creata e compila il blocco Profilo. Per una persona: Occupazione, Fascia di reddito e la spunta Persona politicamente esposta. Per un'organizzazione: Settore, Fascia di fatturato annuo e Società quotata. Il sistema restituisce un Suggerimento di rischio, che è un suggerimento e non una decisione.
- Se la parte è un'organizzazione, costruisci il grafo in Relazioni: scegli il Tipo, la parte Collegata a e la percentuale. I titolari effettivi compaiono calcolati poco sotto, con il percorso che li ha prodotti.
- In Onboarding, scegli la parte in Apri caso per e fai clic su Apri caso. La checklist nasce già popolata secondo il tipo della parte.
- In Screening, scegli la Parte, scegli la Verifica ed esegui. Riporta l'esito nel caso segnando il requisito corrispondente come Soddisfatto.
- Tornato in Onboarding, quando la lettura dei requisiti obbligatori è completa, fai clic su Approva. Per Rifiutare, indica i motivi separati da virgola.
- In Offerte, scegli la parte, conferma che compaia come Idonea e fai clic su Crea offerta. Accettata l'offerta, usa Avvia pratica per aprirla e conduci Invia in esame, Approva e Attiva.
Le porte che il sistema chiude a chiave
- Approvare un caso di onboarding richiede che tutti i requisiti obbligatori siano soddisfatti. Non esiste l'approvazione forzata.
- Rifiutare un caso, rifiutare un'offerta o respingere una pratica richiede motivi strutturati. Un rifiuto senza motivo non viene registrato.
- Creare un'offerta per una parte senza KYC approvato è bloccato, e la schermata dice dove risolvere: approva prima il suo KYC in Onboarding.
- Un soggetto in conservazione legale non può essere eliminato, e questo vale anche per i nuclei.
- Ogni decisione regolamentata viene registrata in modo immutabile e concatenata, e la schermata Governance ha il pulsante Verifica integrità per dimostrare che nessuno l'ha toccata.
Chi può usarla e che cosa deve essere attivo
L'attivazione della verticale spetta a chi amministra l'organizzazione. Una volta attiva, l'accesso alle schermate segue i normali permessi del tuo profilo utente, e i dati restano isolati per organizzazione come nel resto del sistema. Le verifiche di identità e sanzioni dipendono dalle credenziali dei provider, configurate dall'operatore del servizio: senza credenziale, il provider compare come In attesa di credenziale e la verifica restituisce Non configurato, mai un esito inventato.
Domande frequenti
- Ho spento la verticale, ho perso i dati? No. Spegnerla nasconde le schermate dal menu; quello che è stato registrato resta salvato e torna a comparire quando la riattivi.
- Posso eliminare una parte? Sì, purché non sia in conservazione legale. Se lo è, il sistema rifiuta l'eliminazione per preservare l'evidenza.
- Posso cancellare una decisione sbagliata dalla traccia? No, ed è voluto. La traccia non accetta modifiche né cancellazioni. La strada giusta è registrare la nuova decisione, che diventa quella più recente.
- Perché il menu non mostra Servizi finanziari? O la verticale non è stata attivata, oppure il tuo profilo non ha accesso. Controlla in Impostazioni, Verticali.