Istruttoria di credito, contratti, vendite e accollo bancario
Il percorso dal sì fino al denaro: checklist di credito dell'acquirente con termine di SLA, generazione del contratto a partire dalla proposta con variabili congelate e firma, registrazione della vendita con ripartizione della provvigione, e il monitoraggio dell'accollo bancario fino all'erogazione dei fondi.
Una proposta accettata non è una vendita chiusa. Tra l'accettazione e il denaro sul conto ci sono quattro fasi con schermate dedicate: Istruttoria di credito, Contratti, Vendite e provvigioni e Accollo bancario.
Istruttoria di credito
Apri Istruttoria di credito e clicca su Nuova istruttoria. Indica Importo richiesto, Reddito mensile, il Termine (SLA) e spunta i Documenti richiesti. I tipi disponibili sono Documentazione di reddito, Documento d'identità, Prova di residenza e Dichiarazione dei redditi.
L'istruttoria si apre con la Checklist dei documenti. Ogni documento passa da In attesa, Ricevuto, Approvato o Rifiutato, con i pulsanti Approva e Rifiuta. I documenti contrassegnati come obbligatori compaiono segnalati.
- Pronta per la decisione compare quando tutti i documenti obbligatori sono approvati e nessun obbligatorio è stato rifiutato.
- Un documento obbligatorio rifiutato blocca l'approvazione, e questo resta visibile invece che nascosto.
- SLA violato compare quando il termine indicato è passato senza una decisione.
Lo stato dell'istruttoria segue In attesa, In esame, Condizionata, Approvata o Rifiutata, con le azioni Avvia esame, Approva, Condizionata e Rifiuta. Tutto resta nello Storico, che registra cambio di stato, documento ricevuto, documento approvato, annotazione e decisione.
Contratti
Apri Contratti e clicca su Nuovo contratto. Scegli A partire dalla proposta, seleziona il Modello, indica il Titolo e clicca su Genera contratto.
Il modello può usare variabili dell'immobile e della proposta: codice dell'unità, nome dell'acquirente, importo della proposta, valore attuale, data della vendita e piano di pagamento. Alla generazione le variabili vengono compilate e congelate, quindi modificare la proposta in seguito non riscrive un contratto già emesso. Se devi rifarlo con i dati attuali, usa Rigenera.
Il contratto ha stato Bozza, Inviato, Firmato, Rifiutato e Annullato, un elenco di Firmatari con i ruoli Acquirente, Coniuge, Venditore, Testimone e Garante, e le azioni Scarica PDF, Invia per la firma, Aggiorna stato e Segna come firmato.
Vendite e provvigioni
Apri Vendite e provvigioni, clicca su Nuova vendita e scegli la proposta. Indica l'Importo della vendita e la ripartizione della provvigione in % agente, % agenzia e % casa. Clicca su Registra vendita.
La provvigione viene divisa tra i partecipanti Agente, Agenzia, Casa e Segnalatore. L'Estratto provvigioni mostra il cumulato. Annulla vendita usa l'azione Annulla vendita e storna la provvigione: invece di cancellare la scrittura originale, il sistema registra uno storno che la compensa, ed è per questo che l'estratto resta verificabile dopo qualunque annullamento.
Accollo bancario
Apri Accollo bancario per seguire il finanziamento tra la banca e l'impresa costruttrice. Clicca su Nuovo accollo, scegli la Vendita, indica l'Istituto, l'Importo finanziato e il Protocollo, poi clicca su Registra accollo.
L'accollo avanza in una sequenza fissa: Richiesto va a In esame, che va ad Approvato, che va a Erogato. Rifiuta e Annulla sono possibili a partire dagli stati ancora aperti. Erogato, Rifiutato e Annullato sono finali, cioè non tornano indietro.
Domande frequenti
Non si può saltare la proposta: il contratto nasce da una proposta e anche la vendita. Se uno stato non compare tra le opzioni, è perché la transizione non è consentita a partire dallo stato attuale, e vale sia per l'istruttoria di credito sia per l'accollo. Se annulli una vendita, lo storno della provvigione viene registrato automaticamente e il saldo dell'estratto si aggiusta senza che lo storico venga modificato.