Réservations, simulateur de paiement et propositions
Comment réserver un logement sans risque de double réservation, monter l'échéancier de paiement dans le simulateur (versement à la signature, dépôt, mensualités, échéances ballon, clés et financement), comprendre la valeur actuelle et les écarts de règle avec niveau d'approbation, et transformer la simulation en proposition qui va jusqu'à la vente.
Réservation et proposition sont le cœur commercial du module. La réservation retient le logement ; la proposition fige l'affaire convenue, avec son numéro, son échéancier et sa validation, pour que personne ne discute ensuite des conditions.
Réserver un logement
- Ouvrez le Plan de commercialisation et choisissez le programme.
- Cliquez sur le logement voulu, qui doit être en Disponible.
- Utilisez Réserver (48h).
Le logement passe immédiatement en Réservé et la réservation apparaît dans l'écran Réservations. Réserver est le point de plus forte concurrence dans une vente de lancement, donc le système verrouille le logement pendant l'opération : si deux négociateurs réservent le même logement à la même seconde, l'un gagne et l'autre reçoit le message indiquant que le logement n'est plus disponible. Il n'existe jamais deux réservations actives pour le même logement.
Suivre et clore les réservations
L'écran Réservations liste toutes les réservations avec le statut Active, Expirée, Renouvelée, Annulée ou Convertie, en indiquant quand chacune expire. Vous pouvez Renouveler, ce qui prolonge le délai, ou Annuler, ce qui rend le logement en Disponible. Les réservations dont le délai est dépassé sont expirées automatiquement et le logement revient au stock, pour qu'une réservation oubliée ne bloque pas le plan de commercialisation.
Simulateur de proposition
Ouvrez le Simulateur de proposition, choisissez le programme et le logement et montez la condition. Les champs sont Date de la vente, Total de la proposition, Apport, Mensualités et Taux mensuel en pourcentage. Cliquez sur Simuler.
Le résultat donne le Prix de grille, la Remise appliquée, la Valeur actuelle et l'Échéancier de paiement complet, échéance par échéance, séparé par type : Signature, Dépôt, Mensualités, Échéances ballon, Clés et Financement. Les calculs se font en centimes entiers et le reliquat d'arrondi tombe sur la dernière échéance, si bien que la somme des échéances correspond exactement au total convenu.
La valeur actuelle et pourquoi elle compte
Deux échéanciers de même total ne valent pas la même chose si l'un paie plus tôt. La valeur actuelle ramène toutes les échéances à la date de la vente en utilisant le taux mensuel indiqué, et c'est le chiffre qui permet de comparer une condition allongée à la condition standard de la grille. Une proposition sur mesure n'est équivalente que lorsque sa valeur actuelle rejoint celle de l'échéancier standard.
Écarts de règle et niveau d'approbation
La simulation est contrôlée face à la grille de prix en vigueur. Si tout est conforme, l'écran affiche Conforme à toutes les règles. Sinon apparaît le bloc Écarts de règle avec ce qui a été enfreint :
- Remise supérieure à l'autorisation, quand elle dépasse la remise accordée sans approbation.
- Remise supérieure au maximum, qui est un plafond absolu.
- Apport inférieur au minimum.
- Marge sous le plancher.
- Valeur actuelle inférieure à l'échéancier standard.
Chaque écart est marqué comme Exige une approbation, en indiquant quel niveau doit approuver, ou comme Bloqué, quand même le niveau le plus élevé ne débloque pas. Ainsi, une remise hors politique ne passe jamais en silence.
Enregistrer la proposition et la faire avancer
- Toujours dans le simulateur, indiquez l'Acheteur, ce qui est facultatif, et cliquez sur Enregistrer la proposition.
- Ouvrez Propositions pour voir la proposition enregistrée avec l'échéancier, la valeur actuelle et les niveaux d'approbation figés.
- Utilisez les actions au fil de l'affaire : Envoyer, Accepter, Refuser ou Convertir en vente.
Les statuts de la proposition sont Brouillon, Envoyée, Acceptée, Refusée, Expirée et Convertie. Convertir en vente amène la proposition dans l'écran Ventes et commissions, où l'affaire se conclut.