信贷审核、合同、成交与银行按揭转贷
从客户点头到钱到账的完整路径：带处理时限的购房人信贷材料清单、从购房方案生成变量已冻结的合同并完成签署、登记成交与佣金分成，以及跟进银行按揭转贷直到资金放款。
方案被接受不等于成交完成。从接受到钱进账之间还有四个环节，每个环节都有自己的页面：信贷审核、合同、成交与佣金，以及银行按揭转贷。
信贷审核
打开“信贷审核”，点击“新建审核”。填写申请金额、月收入和处理时限（SLA），并勾选需要提交的材料。可选的材料类型有收入证明、身份证件、住址证明和纳税申报表。
审核会以一份材料清单开始。每份材料会经过待提交、已收到、已通过或已驳回几个状态，配有“通过”和“驳回”按钮。被标为必需的材料会带有标识。
- 当所有必需材料都已通过、且没有必需材料被驳回时，会出现“可以下结论”。
- 任何一份必需材料被驳回，都会挡住审批，而且这一点是明示的，不会被藏起来。
- 当填写的时限已过却仍未作出决定时，会出现“SLA 已超时”。
审核状态依次是待处理、审核中、有条件通过、已通过或已驳回，对应的操作是开始审核、通过、有条件通过和驳回。所有动作都留在历史里，包括状态变更、材料收到、材料通过、批注和最终结论。
合同
打开“合同”，点击“新建合同”。选择“从购房方案生成”，选定模板，填写标题，然后点击“生成合同”。
模板里可以使用房源和购房方案的变量：房源编号、购房人姓名、方案金额、现值、成交日期和付款计划。生成时变量会被填入并冻结，所以之后修改购房方案，不会改写一份已经出具的合同。如果需要按最新数据重做，使用“重新生成”。
合同的状态有草稿、已发出、已签署、已拒签和已作废；签署人列表里的角色有购房人、配偶、出售方、见证人和担保人；可用的操作是下载 PDF、发送签署、更新状态和标记为已签署。
成交与佣金
打开“成交与佣金”，点击“新建成交”并选择购房方案。填写成交金额，以及佣金分成中的经纪人百分比、中介公司百分比和公司留成百分比。点击“登记成交”。
佣金会在经纪人、中介公司、公司留成和推荐人之间分配。佣金明细展示累计金额。取消成交时使用“取消成交并冲销佣金”：系统不会抹掉原来的分录，而是登记一笔与之抵消的冲销分录，正因如此，任何一次取消之后佣金明细依然可审计。
银行按揭转贷
打开“银行按揭转贷”，跟进银行与开发商之间的贷款流程。点击“新建转贷”，选择成交记录，填写金融机构、贷款金额和受理编号，然后点击“登记转贷”。
转贷按固定顺序推进：已申请到审核中，审核中到已批准，已批准到已放款。在仍未结束的状态下可以驳回或取消。已放款、已驳回和已取消都是终态，也就是说不能再回头。
常见问题
购房方案这一步跳不过去：合同由购房方案生成，成交也是。如果某个状态没有出现在选项里，说明从当前状态出发不允许这样流转，这一点对信贷审核和按揭转贷同样适用。如果你取消了一笔成交，佣金冲销会自动入账，明细余额随之调整，而历史不会被改动。